การลงทะเบียนล่วงหน้านี้จะช่วยให้สามารถเข้าชมงานได้อย่างสะดวกรวดเร็ว พร้อมสิทธิพิเศษลุ้นรับของรางวัลต่างๆ มากมาย และโอกาสในการรับข้อมูลข่าวสารอัปเดตเกี่ยวกับงานก่อนใคร

ผู้สนใจสามารถลงทะเบียนได้แล้ววันนี้ที่ https://architectexpo.com/prereg/TH หรือสอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: เว็บไซต์: architectexpo.com และ เฟสบุ๊ค: งานสถาปนิก: ASA EXPO

คุณศุภวุฒิ ไชยประสิทธิ์กุล ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร กลุ่มบริหารสินค้าซูเปอร์มาร์เก็ตและฟู้ด บริษัท เดอะมอลล์ กรุ๊ป จำกัด (Mr. Supawut Chaiprasitkul Chief Business Officer – Supermarket & Food, The Mall Group Co.,Ltd.) กล่าวว่า เทศกาลตรุษจีนนับเป็นหนึ่งในเทศกาลสำคัญของตลาดซูเปอร์มาร์เก็ต เนื่องจากมีลูกค้าทั้งชาวไทยและชาวไทยเชื้อสายจีนมาจับจ่ายของไหว้ และของกิน–ของใช้สำหรับเฉลิมฉลองวันขึ้นปีใหม่จีน กูร์เมต์ มาร์เก็ต ในฐานะซูเปอร์มาร์เก็ตไทยมาตรฐานระดับโลก และเป็นต้นตำรับของการจัดชุดไหว้ที่ครบครัน ถูกหลักการไหว้ รวมถึงการคัดสรรสินค้าคุณภาพเยี่ยมตามธรรมเนียมการไหว้ตรุษจีนของชาวจีนที่มักไหว้ของดี มีคุณภาพ เพื่อความเป็นสิริมงคล นอกจากนี้ยังใส่ใจความต้องการของลูกค้าภายใต้หลัก Customer Come First จึงได้จัดแคมเปญ “GOURMET MARKET JOY LUCK LOVE CHINESE NEW YEAR 2025” นำเสนอ 7 ชุดไหว้มหามงคล “โชคลาภหลั่งไหล รุ่งเรืองไม่หยุดยั้ง” ที่ปรับให้เข้ากับความต้องการและสภาพเศรษฐกิจในยุคปัจจุบันมากขึ้น

“จากการเก็บข้อมูลลูกค้าที่มาจับจ่ายในช่วงตรุษจีนปีที่แล้ว (พ.ศ.2567) พบว่าสินค้าที่ได้รับความนิยมยังเป็นสินค้ากลุ่มชุดไหว้ ได้แก่ ชุดไหว้เปิดประตูเศรษฐี ชุดกระดาษเงินกระดาษทองสำหรับไหว้ไฉ่ซิงเอี๊ย, ชุดไหว้มงคลมหาโชค หรือผลไม้มงคล 5 อย่าง และชุดซาแซมหาเฮง แต่นอกจากสินค้าประเภทชุดไหว้ซึ่งตอบโจทย์ในเรื่องความรวดเร็วและสะดวกสบาย ยังพบว่าลูกค้านิยมซื้อสินค้าไปจัดชุดเองเพื่อควบคุมขนาดชุดไหว้ให้สอดคล้องกับงบประมาณมากขึ้น รวมไปถึงยอดขายในกลุ่มผลไม้มงคลโดยเฉพาะส้มยังเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยยะสำคัญ เนื่องจากคนยุคใหม่นิยมเลือกซื้อส้มและผลไม้ที่มีแพ็คเกจจิ้งสวยงาม หรือซื้อแล้วนำไปจัดเป็นเซตหรือกระเช้าสวย ๆ เพื่อมอบให้กับผู้ใหญ่ตามธรรมเนียมในช่วงเทศกาลตรุษจีนมากขึ้น ในปีนี้จึงมีบริการจัดชุดไหว้ และเซตผลไม้มงคลหลายรูปแบบ อีกทั้งลูกค้ายังสามารถเลือกซื้อสินค้ามาให้พนักงานช่วยจัดเซตที่บริเวณ Gift & Wrap ซึ่งมีกระเช้าและถุงส้มมงคลหลากหลายแบบให้เลือกสรรถูกใจทั้งผู้ให้และผู้รับ”

สำหรับ 7 ชุดไหว้มหามงคล ประกอบด้วย ชุดไหว้ทันใจ ครบ จบ ในชุดเดียว ทั้งซาแซ ผลไม้ ขนมมงคล และกระดาษเงิน-กระดาษทอง, ชุดไหว้ซาแซมหาเฮง รวมเนื้อสัตว์มงคลเอสเพียวและเบทาโกร พร้อมกระเป๋าเก็บความเย็น, ชุดไหว้ซีฟู้ดมหาเศรษฐี รวมอาหารทะเลความหมายมงคล, ชุดไหว้มั่งมีเจริญโชค ชุดผลไม้มงคลเกรดพรีเมียม 9 อย่าง, ชุดไหว้สมบูรณ์พูนสุข รวมขนมเทียน ขนมเข่ง จันอับ ขนมเปี๊ยะ และฮวกก้วย, ชุดไหว้รุ่งเรืองเฟื่องฟู ชุดซิ่วท้อ, ซาลาเปาส้ม, หม่าไลโก๊ว, ขนมถ้วยฟู และขนมกุยฉ่ายรูปใบโพธิ์ และชุดไหว้ซาแซมหาทรัพย์ ไก่ต้มขมิ้น, หมูบะแซ และเป็ดย่าง พร้อมหม้อต้มไฟฟ้า เอ็กซ์คลูซีฟจากเบทาโกรและเอสเพียว มีจำหน่ายเฉพาะที่กูร์เมต์ มาร์เก็ตเท่านั้น โดยลูกค้าที่สนใจชุดไหว้สามารถสั่งจองล่วงหน้าที่กูร์เมต์ มาร์เก็ต ทุกสาขา หรือสั่งผ่านบริการ Call Chat Shop ทางโทรศัพท์หรือแชทไลน์ได้ตั้งแต่วันนี้ – 25 มกราคม 2568 พร้อมส่งถึงบ้าน ตั้งแต่วันที่ 25 – 27 มกราคม 2568

ส่วนกูร์เมต์ อีทส์ ศูนย์รวมอร่อยตอบโจทย์ทุกไลฟ์สไตล์ นำธรรมเนียของชาวไทยเชื้อสายจีนที่มักนิยมรับประทานอาหารกันแบบพร้อมหน้าพร้อมตาในวันตรุษจีน เป็นโจทย์ในการรวบรวมเมนูมงคลกว่า 100 เมนูจาก 50 ร้านดัง ครอบคลุมทั้งร้านระดับตำนาน และร้านเทรนดี้ ตอบโจทย์ทุกเพศทุกวัย ในคอนเซ็ปต์ “ปีมะเส็งเฮงมาหา มงคลทุกจานโดนทุกเจน” อาทิ เมนูชุดเซตข้าวมันไก่มั่งมี ร้านโกอ่างข้าวมันไก่ประตูน้ำ, ผอบทองเรียกทรัพย์ ร้านกิน กิน ซีฟู้ด, ติ่มซำ จาก จัมโบ้ ซีฟู้ด, หอยจ๊อปูแม่วรรณา, เป็ดย่างและหมูแดง จาก Kuai Le (ไคว่ เล่อ), ทาร์ตไข่ และพายหมูแดง ร้าน Tasty Congee, โคตรทะเลรวมผัดพริกขี้หนู ร้านเฮียให้ และ เต้าทึงรวมญาติ ร้านน้ำเต้าปูปลา เป็นต้น

“คาดว่าด้วยกลยุทธ์ต่าง ๆ บวกกับมาตรการกระตุ้นเศรษฐกิจของรัฐบาลอย่าง Easy E-Receipt 2.0 ซึ่งสามารถนำยอดการใช้จ่ายระหว่างวันที่ 16 มกราคม – 28 กุมภาพันธ์ 2568 ทั้งในห้างสรรพสินค้า และศูนย์การค้าในเครือเดอะมอลล์ กรุ๊ป สูงสุด 30,000 บาท ไปลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 10,500 บาท รวมถึงโปรโมชั่นจากกูร์เมต์ มาร์เก็ต อาทิ สินค้าราคาพิเศษสำหรับสมาชิก M Card, รับฟรี M Cash Coupon มูลค่า 200 บาท เมื่อช้อปครบ 2,500 บาท รวมไปถึงของพรีเมียมที่มีเพิ่มเติมจากปีที่แล้วคือ ปฏิทินจีนมงคล มูลค่า 499 บาท เมื่อช้อปครบ 2,888 บาทขึ้นไป/ใบเสร็จ นอกจากนี้ยังมีผ้าพันคอลายมงคล และองค์เจ้าแม่กวนอิม ให้ลูกค้านำไปบูชาเสริมความมงคลรับปีมะเส็งด้วย จะช่วยให้ลูกค้าตัดสินใจซื้อสินค้าง่ายมากขึ้น” คุณศุภวุฒิ กล่าวทิ้งท้าย

กลุ่มเดอะมอลล์ เปิดศักราช ร่วมเผชิญความท้าทายเศรษฐกิจปีมะเส็ง ทุ่มงบ 200 ล้านบาท กระตุ้นกำลังซื้อคนกรุง-ปริมณฑลในเทศกาลตรุษจีน ต่อเนื่องวาเลนไทน์ ขานรับมาตรการ Easy E-Receipt 2.0 และ โครงการกระตุ้นเศรษฐกิจผ่านผู้สูงอายุ หรือเงิน 10,000 เฟส 2พร้อมปักหมุด 8 ประสบการณ์ความ ‘เฮง’ ตอกย้ำต้นตำรับพิธีเสริมสิริมงคลในเทศกาลตรุษจีน เชื่อมั่นยุคดิจิทัลกับความเชื่อเรื่องสิ่งศักดิ์สิทธิ์ยังอยู่คู่กันและมีแนวโน้มมีความสำคัญเพิ่มขึ้น

จัดงาน เดอะมอลล์ ไลฟ์สโตร์ JOY LUCK LOVE CHINESE NEW YEAR 2025 : ปีมะเส็งเฮงมาหา 13 ม.ค. – 17 ก.พ. 68 กับความ ‘เฮง’ ตั้งแต่วันจ่าย วันไหว้ วันเที่ยว คาดเงินสะพัดตรุษจีนในกลุ่มเดอะมอลล์ 3,500 ล้านบาท เชื่อมั่นมาตรการกระตุ้นเศรษฐกิจภาครัฐ สามารถช่วยกระตุ้นการใช้จ่ายให้ธุรกิจในช่วงเดือนแรกของปีเติบโต 10 %

นางสาววรลักษณ์ ตุลาภรณ์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร กลุ่มการตลาด บริษัท เดอะมอลล์ กรุ๊ป จำกัด (Miss Voralak Tulaphorn ; Chief Marketing Officer, The Mall Group Co., Ltd.) กล่าวว่า “ เดอะมอลล์ ไลฟ์สโตร์ ได้เตรียมจัดงาน เดอะมอลล์ ไลฟ์สโตร์ JOY LUCK LOVE CHINESE NEW YEAR 2025 : ปีมะเส็ง เฮงมาหา ซึ่งเป็นแคมเปญแรกของปี 2568 (2025) หรือปีมะเส็ง โดยใช้งบประมาณกว่า 200 ล้านบาท ในการจัดแคมเปญ ทั้งในส่วนของโปรโมชั่นของห้างสรรพสินค้า เดอะมอลล์ ไลฟ์สโตร์, เอ็มโพเรียม, เอ็มสเฟียร์ และพารากอน ดีพาร์ทเม้นท์สโตร์ ตลอดจนกิจกรรมเฉลิมฉลองเทศกาลสำหรับเดอะมอลล์ ไลฟ์สโตร์ ทุกสาขา และเดอะมอลล์ โคราช ให้สอดรับกับนโยบายกระตุ้นเศรษฐกิจของภาครัฐ ทั้งในส่วน มาตรการ Easy E-Receipt 2.0 และโครงการกระตุ้นเศรษฐกิจผ่านผู้สูงอายุ หรือเงิน 10,000 เฟส 2 สนับสนุนการบริโภคในประเทศ โดยทั้ง 2 มาตรการ คาดว่าจะสามารถกระตุ้นการใช้จ่ายของลูกค้าได้ต่อเนื่องจากเทศกาลปีใหม่ โดยมีลูกค้าที่มีความต้องการใช้จ่ายเพื่อร่วมมาตรการ Easy E-Receipt 2.0 ในขณะที่การออกมาตรการกระตุ้นเศรษฐกิจผ่านผู้สูงอายุ หรือเงิน 10,000 เฟส 2 ก็น่าจะมีส่วนสนับสนุนให้เกิดเงินสะพัดในช่วงเทศกาลตรุษจีน ทั้งการใช้จ่ายในการซื้อของไหว้, การให้อั่งเปาลูกหลาน เป็นต้น โดยเชื่อมั่นว่า มาตรการกระตุ้นเศรษฐกิจภาครัฐ สามารถช่วยกระตุ้นการใช้จ่ายให้ธุรกิจในช่วงเดือนแรกของปีเติบโต 10 % และเป็นปัจจัยสำคัญที่ทำให้ธุรกิจมีตัวเลขเติบโตที่ดีในไตรมาสแรกของปี โดยเศรษฐกิจในภาพรวมของปีนี้ ศูนย์พยากรณ์เศรษฐกิจและธุรกิจ มหาวิทยาลัยหอการค้าไทย คาดการณ์ว่าเศรษฐกิจไทยจะขยายตัวประมาณ 3.0% โดยมีปัจจัยสนับสนุนหลักจากภาคบริการที่คาดว่าจะเติบโตราว 4.0% ซึ่งน่าจะมาจากการกระตุ้น การใช้จ่ายและการกระตุ้นการท่องเที่ยวของทุกภาคส่วน

และในฐานะที่ เดอะมอลล์ไลฟ์สโตร์ เป็นศูนย์กลางความมหัศจรรย์ที่ดีที่สุดของครอบครัวคนกรุงเทพฯ และปริมณฑล เทศกาลตรุษจีนปีนี้ ได้ตอกย้ำแนวคิดสำคัญ ‘มูเตลู มาร์เก็ตติ้ง’ ซึ่งเดอะมอลล์ เป็นรีเทลแรก ต้นตำรับของ การอัญเชิญเทพเจ้าศักดิ์สิทธิ์ มาให้ประชาชนสักการะ พร้อมวิธีการไหว้ให้ ‘เฮง’ ถูกต้อง การให้บริการชุดเซ่นไหว้ที่ถูกต้องตามประเพณี , กิจกรรมการแสดง, โปรโมชั่น ครบศาสตร์ความสุขทุกวันสำคัญ วันไหว้ – วันจ่าย – วันเที่ยว ตามธรรมเนียมสำคัญของจีน โดยมี 8 ไฮไลท์ ปีมะเส็ง “ เฮงมาหา” ดังนี้

• เฮง มาหาความปัง @เดอะมอลล์ไลฟ์สโตร์ งามวงศ์วาน เอ็ม ไลฟ์สไตล์ ฮอลล์ ชั้น 1
เปิดรับความปังกับการเสริมมงคลในปีมะเส็ง กับการจำลองวิหารเทพเจ้ามังกรเขียวอัครทิพย์วารี และอัญเชิญ ‘เทพเจ้ามังกรเขียว’ องค์จำลองจากวัดทิพยวารีวิหาร (กัมโล่วยี่) ผ่านการทำพิธีถูกต้อง นำพิธีโดย ดร.คฑา ชินบัญชร นักพยากรณ์และประธานคณะกรรมการส่งเสริมวัฒนธรรมไทย-จีน พร้อมกับอัญเชิญเทพเจ้าที่ชาวไทยเชื้อสายจีนนิยมสักการะในวันตรุษจีนมาให้ประชาชนสักการะขอพรให้คุ้มครองในปีมะเส็งตามความเชื่อ รวมถึงการจัดพิธีแก้ชง สะเดาะเคราะห์ เสริมดวงชะตาโดยสมาคมเต็กก่า ซึ่งประชาชนสามารถร่วมสักการะได้ตั้งแต่วันที่ 24 ม.ค – 2 ก.พ. นี้

• เฮง มาหาความอร่อย @เดอะมอลล์ไลฟ์สโตร์ทุกสาขา และ เดอะมอลล์ โคราช
เปิดรับความมงคลกับอาหารอร่อยชั้นเลิศ เสริมพลังรับปีมะเส็ง โดยร่วมกับหอการค้าไทย-จีน ในโอกาสฉลอง 50 ปี ความสัมพันธ์ทางการค้าไทย จีน ร่วมคัดสรรร้านอาหารชั้นนำมาให้บริการ ได้แก่ ที่สุดของเมนูจักรพรรดิ ครั้งแรกกับ การออกร้านของ “ร้านซีอานเยี่ยม” สุดยอดร้านอาหาร ต้นตำรับประวัติศาสตร์ 2,000 ปี จากมณฑลส่านซี ประเทศจีน กับเมนูเกี๊ยวซีอาน, เบอร์เกอร์จีน, บะหมี่เปลียง เปลียงเนื้อ, บะหมี่ซุปทองซี่โครงหมู, เนื้อวัวเสียบไม้ และเมนูมงคลจากภัตตาคาร ร้านอาหารเลื่องชื่อชั้นนำกว่า 1,500 เมนู อาทิ ร้านข้าวมันไก่ เฟิงไฉ , ร้านนายเม้ง บะหมี่ปูเกี๊ยวกุ้งยักษ์, ร้านสีลมภัตตาคาร, ร้านฉั่ว บัก ฮง เป็ดพะโล้ท่าดินแดง, ร้านเต้าหู้คลองแงะ, ร้าน เฮียเฮง ขาหมูหนังกริ๊บ by เชฟเฮง เป็นต้น โดยเริ่มอิ่มอร่อยได้ตั้งแต่วันที่ 24 ม.ค – 2 ก.พ.

• เฮง มาหาเฮง @เดอะมอลล์ไลฟ์สโตร์ทุกสาขา และ เดอะมอลล์ โคราช
เปิดรับความตระการตา กับการแสดงเชิดมังกรเรืองแสง และ ครั้งแรกในประเทศไทยกับการแข่งขันเชิดมังกรเรืองแสง จากกว่า 20 ทีม 2,000 ชีวิต วันที่ 24 – 26 ม.ค. 2568 และพบกับกิจกรรมการประกวด THE MALL LIFESTORE CHINESE NEW YEAR COSTUME CONTEST ชิงรางวัลมูลค่ารวมกว่า 50,000 บาท ในวันที่ 26 ม.ค. ที่เดอะมอลล์ไลฟ์สโตร์ บางแค และชมการแสดงเชิดสิงโต-มังกร, การโชว์ศิลปวัฒนธรรมจีน วันที่ 24 ม.ค – 2 ก.พ. นี้ ที่เดอะมอลล์ไลฟ์สโตร์ทุกสาขา และ เดอะมอลล์ โคราช

• เฮง มาหาแรงบันดาลใจกับงานอาร์ตทอย ‘ลูกมังกร’ @เดอะมอลล์ไลฟ์สโตร์ บางกะปิ
เปิดรับแรงบันดาลใจกับการชมงานประติมากรรม ‘อาร์ตคาแรกเตอร์’ อาณาจักรลูกเทพมังกร 9 องค์ ผลงานการสร้างสรรค์จากคุณนนท์- อภิทรัพย์ ภูผา (Zing Zing The Lion) ศิลปินอาร์ตทอยรุ่นใหม่ ที่ เดอะมอลล์ไลฟ์สโตร์ บางกะปิ พร้อมเกม AR ตามหาลูกมังกร ชิงรางวัลมากมาย ที่ เดอะมอลล์ไลฟ์สโตร์ บางกะปิ, บางแค และงามวงศ์วาน เพลิดเพลินและถ่ายรูปใกล้ชิดกับขบวน Mascot 9 ลูกมังกร ที่ เดอะมอลล์ไลฟ์สโตร์ทุกสาขา

• เฮง มาหาอั่งเปา รวมมูลค่ากว่า 15 ล้านบาท
เปิดรับความ ‘เฮง’ กับโปรโมชั่นสุดคุ้มให้ช้อปรับคืนภาษี กับสินค้าแบรนด์ดังลดสูงสุด 70% ภายในห้างสรรพสินค้า โดยสมาชิก M Card และลูกค้าบัตรเครดิต BANGKOK BANK M VISA ทุกศุกร์ เสาร์ อาทิตย์ รับคืนรวมสูงสุด 7,600 บาท และเมื่อช้อปฯ ครบตามกำหนด รับอั่งเปา รวมสูงสุด 1,600 บาท ตั้งแต่วันที่ 13 ม.ค – 6 ก.พ. 68 และตั้งแต่ 29 ม.ค. – 2 ก.พ. 68 ช้อปฯ 1,500 บาทขึ้นไป/ใบเสร็จ รับฟรี เซ็ทซองอั่งเปา “มะเส็งเฮงรับโชค” พิเศษ ! วันตรุษจีน 29 ม.ค. 68 สมาชิกบัตร M Card ใช้คะแนนสะสม 9, 99 และ 999 M Point แลกรับอั่งเปา สูงสุด 300 บาท ผ่าน M Card Application

นอกจากนี้ เมื่อช้อปฯ ภายในศูนย์การค้าเดอะมอลล์ ไลฟ์สโตร์ “ปีมะเส็งเฮงมาหา รับมั่งคั่งทั่วหน้า” ช้อปผ่านบัตรเครดิต BANGKOK BANK M VISA ช้อปในศูนย์ฯ 6,000 บาทขึ้นไป รับ CASH COUPON 1,000 บาท พิเศษสุด 24 ม.ค. 68 – 2 ก.พ. 68 ช้อปในศูนย์ฯ 20,000 บาทขึ้นไป รับทองคำแผ่น 1 สลึง มูลค่า 12,500 บาท (จำกัด 40 ท่านแรก), สมาชิกเมืองไทยสไมล์คลับ แลก 90 SMILE POINTS รับ CASH COUPON 300 บาท, สมาชิก M Card ช้อปฯ ครบ 1,500 บาทขึ้นไป รับฟรี ! เซ็ทซองอั่งเปา JOY•LUCK•LOVE , ครบ 3,000 บาทขึ้นไป รับ Lucky Bag กระเป๋ามงคลรับเฮง พิเศษ ! ฉลองตรุษจีน 25 ม.ค. – 2 ก.พ. 68 จับลูกเทพ “มังกรเขียว” ครบ 3 องค์ รับเลย!!! E-Coupon 100 บาท* จากร้านอาหารที่ร่วมรายการ และสนุกกับจุดถ่ายภาพ AR SNAP PHOTO ลูกเทพมังกรพร้อมคำอวยพร กับกิจกรรม AR HUNT ลูกเทพมังกร 9 องค์

• เฮง มาหาชุดไหว้มหามงคลและของอร่อย @กูร์เมต์มาร์เก็ต & กูร์เมต์ อีทส์ ทุกสาขา
เปิดรับมงคลกับชุดไหว้และเมนูมงคล จากกูร์เมต์ มาร์เก็ต และกูร์เมต์ อีทส์ ตอบโจทย์ลูกค้าทุกเจนด้วย 7 ชุดไหว้เสริมมงคล ในคอนเซ็ปต์ “โชคลาภหลั่งไหล กับความรุ่งเรืองไม่หยุดยั้ง” ประกอบด้วย ชุดไหว้ร่ำรวยรุ่งโรจน์, ชุดซาแซมหาเฮง, ชุดไหว้สมบูรณ์พูนสุข, ชุดไหว้ทันใจ, ซีฟู้ดบารมีเศรษฐีเงินล้าน, ชุดไหว้รุ่งเรืองเฟื่องฟู, ชุดไหว้ซาแซมหาทรัพย์ พร้อมโปรมหาเฮง สำหรับสมาชิก M Card อาทิ รับฟรี M Cash Coupon, ปฏิทินจีนมงคล, ผ้าพันคอลายมงคล และองค์เจ้าแม่กวนอิม ปลุกเสกจากวัดทิพยวารี เมื่อซื้อสินค้าครบตามเงื่อนไข ที่กำหนด รวมถึงอิ่มอร่อยกับเมนูมงคลจาก กูร์เมต์ อีทส์ “ปีมะเส็ง มหาเฮง อร่อยทุกจาน โดนทุกเจน” ตั้งแต่ 16 – 31 ม.ค. 68

• เฮงมาหาฟิน
เปิดรับความ ‘ฟิน’ กับศิลปิน นักร้อง กับการแสดงพิเศษ โดยวันที่ 24 ม.ค. เวลา 16.00 น. กับการเริ่มต้นเฉลิมฉลองเทศกาลตรุษจีน กับศิลปิน กลัฟ คณาวุฒิ ไตรพิพัฒนพงษ์” ที่เดอะมอลล์ไลฟ์สโตร์ บางแค, วันที่ 24 ม.ค. เวลา 16.00 น. พบกับ ภูวินทร์ ตั้งศักดิ์ยืน ที่เดอะมอลล์ไลฟ์สโตร์ บางกะปิ และที่เดอะมอลล์ โคราช พบกับศิลปิน “ต้าห์อู๋” ที่จะมาพร้อมกับโชว์สุดพิเศษ วันที่ 1 ก.พ. เวลา 16.00 น.

• เฮง มหาศาล @เดอะมอลล์ไลฟ์สโตร์ งามวงศ์วาน
เปิดรับโชคลาภ บารมี กับเทคนิคการตั้งโต๊ะไหว้เจ้า – บรรพบุรุษ รับความเฮงๆ ปังๆ ปีมะเส็ง โดย ดร.คฑา ชินบัญชร ในวันที่ 24 ม.ค. 68

โดยทั้งหมด คือ กิจกรรมและโปรโมชั่นในแคมเปญ JOY LUCK LOVE CHINESE NEW YEAR 2025 : ปีมะเส็ง เฮงมาหา ซึ่งเดอะมอลล์ไลฟ์สโตร์ และห้างสรรพสินค้าในกลุ่มเดอะมอลล์ กรุ๊ป จัดขึ้นต้อนรับเทศกาลตรุษจีน ซึ่งคาดว่า มาตรการภาครัฐ Easy E-Receipt 2568 และโครงการกระตุ้นเศรษฐกิจผ่านผู้สูงอายุ หรือเงิน 10,000 เฟส 2 จะช่วยกระตุ้นให้มีการออกมาใช้จ่ายในเทศกาลเพิ่มขึ้น ลูกค้าสามารถรับสิทธิ์ลดหย่อนภาษีตามที่จ่ายจริง สูงสุด 50,000 บาท คืนภาษีให้นักช้อปสูงสุด 17,500 บาท พิเศษสำหรับสมาชิกบัตร M Card และบัตรเครดิต BANGKOK BANK M VISA เมื่อช้อปภายในห้างฯและศูนย์ฯ ที่ เดอะมอลล์, เดอะมอลล์ไลฟ์สโตร์ ทุกสาขา และห้างสรรพสินค้าเอ็มโพเรียม, เอ็มควอเทียร์, เอ็มสเฟียร์ และพารากอน ดีพาร์ทเม้นท์สโตร์ รับเพิ่ม E Coupon รวมสูงสุด 1,000 บาท เมื่อแสดง E-RECEIPT ใบเสร็จอิเล็กทรอนิกส์ ระหว่างวันที่ 16 มกราคม – 28 กุมภาพันธ์ 2568

มาเยือนอิตาลีทั้งทีหนึ่งในเช็กลิสต์ที่ต้องไม่พลาดคือ รีนาเชนเต (Rinascente) ห้างสรรพสินค้าลักชัวรีชื่อดังในเครือเซ็นทรัล รีเทล ที่มีทั้งหมด 9 สาขา ณ ใจกลางเมืองสำคัญของอิตาลี ไม่ว่าจะเป็น มิลาน, โรม เวีย เดล ตริโตเน, โรม เปียซซาฟิอุเม, ตูริน, ฟลอเรนซ์, คัลยารี, ปาแลร์โม, กาตาเนีย และ มอนซา ซึ่งในช่วงคริสต์มาสนี้ ห้างรีนาเชนเตได้ตกแต่งภายใต้คอนเซ็ปต์ “The Christmas Factory” ที่ชวนให้เหล่านักช้อปได้ท่องไปในบรรยากาศคริสต์มาสชวนฝันพร้อมสารพัดกิจกรรมพิเศษ และยังมีสินค้าสุดเอ็กซ์คลูซีฟที่จำหน่ายเฉพาะในช่วงเทศกาล เพื่อมอบประสบการณ์คริสต์มาสแบบจัดเต็มสำหรับนักช้อป!

ตระการตากับ Brand Takeover เนรมิตทั้งภายนอกและภายในห้างเป็นแลนด์มาร์กสุดไอคอนนิก

ตื่นตาตื่นใจไปกับ Brand Takeover ของแบรนด์พาร์ทเนอร์ระดับโลกที่มาตกแต่งอาคารของห้างและ Window Display ตามธีมของแบรนด์ อาทิ Dior ที่เนรมิตห้างรีนาเชนเต สาขามิลาน ให้เปล่งประกายด้วยธีมสีทอง ในคอนเซ็ปต์ “Ball of Dreams” ที่ได้รับแรงบันดาลใจมาจากความหรูหราของพระราชวังแวร์ซายส์ รวมถึงแบรนด์ชั้นนำอีกมากมายที่มาร่วมเนรมิตห้างรีนาเชนเตสาขาอื่น ๆ ให้สวยงามโดดเด่นเหนือใคร

นอกจากนี้ภายในห้างรีนาเชนเตยังได้ใช้ 5 สีหลัก คือ สีเขียว แดง ทอง เงิน และขาว มาตกแต่งเพื่อเพิ่มกลิ่นอายความเฟสทีฟ และที่ขาดไม่ได้สำหรับการฉลองคริสต์มาสสุดคลาสสิก คือ ฉากถ้ำพระกุมารเยซู โดยในปีนี้
รีนาเชนเตได้ยกถนน Via San Gregorio Armeno ย่านงานฝีมือเลื่องชื่อของ Naples มาไว้ในห้าง พร้อมร่วมมือกับสตูดิโอระดับตำนานมาเนรมิตงานศิลป์สุดล้ำค่าให้ทุกคนได้ถ่ายภาพความประทับใจ

เพลิดเพลินไปกับคอลเลกชันของสะสม และของตกแต่งคริสต์มาสสุดพิเศษจากแบรนด์ชั้นนำ

ในปีนี้รีนาเชนเตได้นำ “Christmas Village” คอลเลกชันพิเศษจาก LEMAX แบรนด์ของสะสมที่มีชื่อเสียงจากอเมริกามาให้เหล่าสาวกได้ซื้อสะสมให้ครบเซต นอกจากนี้ยังมีตุ๊กตาไม้นัทแครกเกอร์ที่แกะสลักอย่างประณีต ตลอดจนของตกแต่งสุดอลังการที่ขนมาให้ช้อปกันแบบจุใจ อาทิ ลูกแก้วหิมะ กล่องดนตรี ตุ๊กตาซานตาคลอส และถุงเท้าคริสต์มาส จากแบรนด์ชั้นนำต่าง ๆ ที่จะมาสร้างคริสต์มาสในฝันให้สมบูรณ์แบบยิ่งขึ้น

ลิ้มรสชาติแห่งการเฉลิมฉลองด้วยขบวนอาหาร ขนมหวาน และเครื่องดื่มชั้นเลิศ

เสริมบรรยากาศคริสต์มาสให้เต็มอิ่มยิ่งขึ้นด้วยป๊อปอัพโซน ‘Food Gifts’ ของขวัญที่ทั้งสวยและอร่อย อาทิ ปาเน็ตโทนและแพนโดโร เค้กสไตล์อิตาเลียนที่มีให้เลือกทั้งรสชาติดั้งเดิมหรือรสพิเศษที่ผลิตโดยแบรนด์ชั้นนำ อาทิ De Vivo, Fiasconaro (บรรจุในกล่องที่ออกแบบพิเศษโดย Dolce&Gabbana) ทั้งยังมีปาเน็ตโทนรสช็อกโกแลตสุดพรีเมียมวางจำหน่ายเฉพาะที่รีนาเชนเตเท่านั้น พร้อมขบวนเครื่องดื่มระดับพรีเมียมจากแบรนด์ขึ้นชื่อทั้ง Moët & Chandon, Dom Pérignon และอีกมากมายที่คัดสรรมาเพื่อเทศกาลนี้โดยเฉพาะ

ห้ามพลาด! มาร่วมสัมผัสมนต์เสน่ห์แห่งคริสต์มาสและประทับใจไปกับ The Christmas Factory ที่ห้างสรรพสินค้ารีนาเชนเต ในเครือเซ็นทรัล รีเทล ทั้ง 9 สาขา ใน 8 เมือง

พิเศษสุด! สำหรับลูกค้าชาวไทย และสมาชิก The 1 เมื่อช้อปปิ้งสินค้าที่ห้างสรรพสินค้ารีนาเชนเต ทุกการใช้จ่าย 1 ยูโร สะสมได้ 1 คะแนน The 1 Points พร้อมส่วนลด 10% พร้อมทั้งบริการ Rinascente On Demand แชทตรงกับผู้ช่วยช้อปส่วนตัวชาวอิตาลีเพื่อฉลองคริสต์มาสก่อนใครได้ที่ Line: @RinascenteOnDemand หรือที่เว็บไซต์ rinascente.it

บทความโดยณัฐธิดา สงวนสิน กรรมการผู้จัดการ และผู้ร่วมก่อตั้งบริษัท บัซซี่บีส์ จำกัด

พิ้งค์ได้มีโอกาสเข้าฟังบรรยายที่เรียกว่าสุดคูล จากศาสตราจารย์ Amir Goldberg เกี่ยวกับการใช้ข้อมูลและการเรียนรู้ของ Machine Learning (ML) ในการขับเคลื่อนธุรกิจและสร้างความเข้าใจในตัวลูกค้า ที่ Stanford Business School มหาวิทยาลัยอันดับ 1 ของโลก วันนี้พิ้งค์เลยอยากจะแชร์เนื้อหาจากบรรยายนี้ให้ทุกคนได้อ่าน เพื่อให้ทุกคนได้เห็นถึงความสำคัญของข้อมูลและนวัตกรรมในธุรกิจ

Stanford Business School (ที่มารูปจากเว็บไซต์ www.gsb.stanford.edu)

1. ภาวะผู้นำที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลและการเรียนรู้ของ ML

ศาสตราจารย์ Amir Goldberg เริ่มต้นด้วยการเน้นถึงความสำคัญของภาวะผู้นำที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล โดยอธิบายว่าถึงแม้ว่าอัลกอริทึมของการเรียนรู้ของเครื่อง (ML) จะสามารถทำนายแนวโน้มได้ดีขึ้นเรื่อยๆ แต่การตัดสินใจที่สำคัญที่สุดนั้นยังคงต้องอาศัยการตัดสินใจของมนุษย์ ผู้นำที่ใช้ข้อมูลอย่างมีประสิทธิภาพจึงต้องเข้าใจว่า ML ทำอะไรได้และทำไม่ได้ และต้องมีความสามารถในการตั้งคำถามที่ถูกต้อง ตีความการทำนายของเครื่องจักร และตัดสินใจอย่างรอบคอบจากข้อมูลที่ได้มา

 ศาสตราจารย์ Amir Goldberg (ที่มารูปจากเว็บไซต์ www.utsc.utoronto.ca)

Machine Learning (ML) เป็นเทคโนโลยีหนึ่งในสาขาของปัญญาประดิษฐ์ (AI) ที่พัฒนาให้คอมพิวเตอร์สามารถเรียนรู้จากข้อมูลและทำการตัดสินใจหรือทำนายได้โดยไม่จำเป็นต้องถูกตั้งโปรแกรมอย่างเฉพาะเจาะจงทุกขั้นตอน

หลักการพื้นฐานของ ML คือการ “ฝึก” คอมพิวเตอร์ด้วยข้อมูลจำนวนมาก จากนั้นให้คอมพิวเตอร์ใช้ข้อมูลนั้นเพื่อเรียนรู้รูปแบบและลักษณะต่างๆ ตัวอย่างที่เห็นได้ชัด ได้แก่ การแนะนำสินค้าบนแพลตฟอร์มอีคอมเมิร์ซ การรู้จำใบหน้าในรูปภาพ หรือการคาดการณ์แนวโน้มของตลาด

2. บทบาทของการทำนายธุรกิจ 

จุดแข็งของ ML อยู่ที่ความสามารถในการทำนายจากข้อมูลที่มีอยู่ เช่น ในช่วงโควิด-19 บริษัทต่างๆ อย่าง Target และ Kaiser Permanente ใช้ AI เพื่อปรับปรุงประสบการณ์ลูกค้า Target ใช้ข้อมูลการซื้อของลูกค้าเพื่อแนะนำสินค้าผ่านช่องทางออนไลน์ ขณะที่ Kaiser Permanente ใช้การรู้จำภาพเพื่อวินิจฉัยผิวหนังจากรูปถ่ายที่ผู้ป่วยอัปโหลด ซึ่งแม้ว่า AI จะช่วยทำนายได้ แต่การตัดสินใจขั้นสุดท้ายยังคงขึ้นอยู่กับผู้เชี่ยวชาญ พิ้งค์ขอให้ลองคิดดูเล่น ๆ ว่า ML ของการที่ Target ใช้ข้อมูลการซื้อของลูกค้าเพื่อแนะนำสินค้าผ่านช่องทางออนไลน์ กับ ML ของ Kaiser Permanente ใช้การรู้จำภาพเพื่อวินิจฉัยผิวหนังจากรูปถ่ายที่ผู้ป่วยอัปโหลด อันไหนน่าจะให้ผลลัพธ์ดีกว่ากัน

Target ประสบปัญหาการใช้ ML ซึ่งคือข้อมูลระหว่างโควิด และก่อนโควิดทำนายพฤติกรรมหลังโควิด ทำให้มีตัวแปรแปลกๆ ในสมการ เช่น การซื้อเจลฆ่าเชื้อโรค หรือซื้อเสื้อใส่อยู่บ้าน ในขณะที่ปกติผู้บริโภคไม่ได้ซื้อของเหล่านั้น แต่หลังจากสถานการณ์ปกติ ML ก็ทำการปรับข้อมูล และทำงานได้ดีขึ้น

ส่วน Kaiser Permanente ความท้าทายคือ ML ต้องอาศัยแพทย์ผู้เชี่ยวชาญในการวิเคราะห์และป้อนข้อมูลกลับไปยัง ML ตลอดเวลา เพื่อให้การวิเคราะห์ข้อมูลทำได้ดีขึ้น หรือภาพข้อมูลบางอย่างอาจเป็นโรคที่ต้องการอาศัยการวินิจฉัยประกอบกับการซักถามคนไข้เพื่อประกอบการตัดสินใจ ดังนั้น แพทย์ผู้เชี่ยวชาญยังคงมีบทบาทสำคัญในการวิเคาระห์ข้อมูลอยู่ และใช้ ML เพื่อประกอบการตัดสินใจเท่านั้น

3. การนำ ML ไปใช้ในบริบทธุรกิจต่างๆ 

ยกตัวอย่าง 3 กรณีที่ ML มีประโยชน์มากเป็นพิเศษ ได้แก่

ข้อมูลหลายมิติ เช่น การทำนายความชอบของเพลงหรือลักษณะการซื้อของลูกค้า ML สามารถวิเคราะห์ข้อมูลจำนวนมากและหาแบบแผนที่มนุษย์อาจมองข้าม

การปรับแต่งเฉพาะบุคคล ML ช่วยตรวจจับปฏิสัมพันธ์ที่ซับซ้อนระหว่างปัจจัยต่างๆ ที่ส่งผลต่อผู้ใช้ เช่นในกรณีของยารักษาโรคเฉพาะบุคคล

เหตุผลที่ไม่ทราบ ML มีบทบาทมากเมื่อไม่สามารถเข้าใจเหตุผลเบื้องหลังพฤติกรรมลูกค้าได้อย่างชัดเจน

4. กรณีศึกษา Netflix กับการพลิกโฉมวงการบันเทิง 

ความสำเร็จของ Netflix ที่ใช้ข้อมูลในการแนะนำภาพยนตร์และขยายไปสู่การสตรีมมิ่ง โดย Netflix ใช้ข้อมูลเชิงลึกเพื่อพัฒนาเนื้อหาที่ตรงกับกลุ่มผู้ชม เช่น ซีรีส์ House of Cards ซึ่งจากการประมวลผลข้อมูลขนาดใหญ่พบว่าผู้บริโภคมีความชื่นชอบซีรีส์ ประเภทการเมือง ซึ่งมองไม่เห็นในเทรนด์ขนาดใหญ่มาก่อน เป็นจุดเปลี่ยนสำคัญจุดหนึ่งทำให้ Netflix อัปเกรด ซีรีส์ ของตัวเอง และกลายเป็นผู้นำในอุตสาหกรรมบันเทิง ขณะที่ Blockbuster พลาดโอกาสนี้เพราะไม่ได้ปรับตัวตามพฤติกรรมผู้บริโภค

5. ความแตกต่างและนวัตกรรมในธุรกิจ 

บริษัทบางบริษัทก็มีความ “ไม่เหมือนใคร” ในบริษัทที่มีผู้นำที่ทำในสิ่งที่ต่างจากคนอื่น เช่น Tesla ที่มี Elon Musk ผู้นำที่ท้าทายการคาดการณ์ของนักวิเคราะห์ ทำให้นักวิเคราะห์ประเมินศักยภาพบริษัทผิดไปในบางครั้ง ซึ่งแสดงให้เห็นถึงผลกระทบของภาพลักษณ์ต่อการประเมินทางการเงิน สะท้อนในผลประกอบการไตรมาสที่ 3 ของปี 2024 ซึ่งทำให้หุ้นของ Tesla ขึ้นไปวันเดียว มากกว่า 20%

6. ความท้าทายในการใช้ข้อมูลเพื่อสร้างความได้เปรียบ 

การมีข้อมูลจำนวนมากเป็นข้อได้เปรียบ หากใช้ข้อมูลอย่างมีประสิทธิภาพ ยกตัวอย่างเช่น การใช้บริการ Drive-Up ของ Target ที่ใช้ข้อมูลลูกค้าในการปรับปรุงกระบวนการสั่งซื้อและส่งมอบสินค้าอย่างมีประสิทธิภาพ ช่วยเพิ่มความพึงพอใจของลูกค้า สิ่งที่ Target ค้นพบคือลูกค้ามีการสั่งสินค้าจำนวนมาก แต่สุดท้ายไม่ได้จ่ายเงิน หรือไม่ได้เอาสินค้ากลับไปหลังจากวิเคราะห์ข้อมูลก็พบว่า ลูกค้ามีพฤติกรรมการสั่งสินค้าขนาดใหญ่ และเมื่อนำรถมารับสินค้าก็ ไม่สามารถบรรทุกสินค้าชนิดนั้น เช่น โซฟา หรือตู้เก็บของขึ้นรถได้ ทำให้ต้องละทิ้งสินค้าเหล่านั้น และไม่ได้จ่ายเงิน Target จึงปรับข้อมูลในการขายให้มีเฉพาะสินค้าที่สามารถรับขึ้นรถได้เท่านั้น ส่วนสินค้าขนาดใหญ่ ก็ให้ใช้บริการจัดส่งแทน

ที่มารูปจากเว็บไซต์ www.leahingram.com

บริการ Drive Up ของ Target เป็นบริการที่ช่วยให้ลูกค้าสามารถสั่งซื้อสินค้าผ่านแอปพลิเคชัน Target และรับสินค้าที่สั่งได้โดยไม่ต้องลงจากรถ เมื่อสั่งซื้อสินค้าและเลือกตัวเลือก Drive Up ในแอป ลูกค้าจะได้รับการแจ้งเตือนเมื่อสินค้าพร้อมรับ จากนั้น ลูกค้าสามารถขับรถไปยังพื้นที่จอดรถที่กำหนดสำหรับ Drive Up ที่ร้าน Target สาขาที่เลือก เมื่อมาถึง ให้กดปุ่ม “I’m here” ในแอป พนักงานของ Target จะนำสินค้ามาส่งถึงรถของคุณภายในไม่กี่นาที

 7. อนาคตของธุรกิจที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล 

ปิดท้ายด้วยมุมมองที่มองไปข้างหน้าโดยเน้นว่าเมื่อการประมวลผลถูกลง ธุรกิจต้องคิดอย่างจริงจังว่าจะใช้ข้อมูลให้เกิดประโยชน์สูงสุดได้อย่างไร การปรับเปลี่ยนส่วนต่างๆ ของธุรกิจให้เป็นข้อมูลที่เครื่องจักรเข้าใจได้ และการใช้ข้อมูลเพื่อคิดค้นนวัตกรรม จะเป็นปัจจัยสำคัญที่ช่วยให้ธุรกิจอยู่รอดในอนาคต

พิ้งค์เลยอยากมาสรุปหลักการให้เป็นกรอบแนวคิดในการใช้ข้อมูล เพื่อนำเสนอวิธีการใช้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับลูกค้า ตั้งแต่การใช้ข้อมูลเชิงกลยุทธ์ไปจนถึงกรณีศึกษาที่เห็นภาพอย่าง Netflix เน้นให้เห็นว่าความสำเร็จในโลกที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลนั้นต้องการมากกว่าแค่การมีข้อมูล แต่ยังรวมถึงความสามารถในการแปลงข้อมูลเป็นข้อมูลเชิงลึกที่นำไปใช้ได้จริง

โดย ตราวุทธิ์ เหลืองสมบูรณ์ CEO Jitta Wealth

ตอนที่ผ่านๆ มาผมได้ฉายภาพคุณสมบัติของ ETF (Exchange Traded Fund) หลักการลงทุนและประเภทของ ETF ที่มีหลากหลายและแตกต่างกันออกไป รวมไปถึงชี้เป้าวิธีการศึกษาหาข้อมูล ETF

เพราะ ETF เป็นเครื่องมือการลงทุนที่ได้รับความนิยมทั่วโลก มีจำนวนกองเปิดใหม่ที่มากขึ้นทุกๆ ปี และหลายๆ ETF มีนโยบายลงทุนในสินทรัพย์ประเภทเดียวกัน เช่น ETF ที่ลงทุนในตลาดหุ้นสหรัฐฯ มีนับร้อยนับพัน ใช้ดัชนีอ้างอิงที่แตกต่างกัน แต่ก็มี ETF หลายสิบหลายร้อยกองที่ใช้ดัชนีอ้างอิงเดียวกัน และมีนโยบายลงทุนเหมือนกัน แต่ผลตอบแทนและความผันผวนของ ETF ไม่เท่ากัน

แล้วคุณจะเลือก ETF ที่น่าลงทุนที่สุดได้อย่างไร หากคุณยังมีความรู้ความเข้าใจไม่มากพอ…

บทความนี้ ผมจะพาคุณไปส่องวิธีการเลือก ETF ที่น่าลงทุนที่สุด ซึ่งไม่มีเกณฑ์อะไรยากและซับซ้อน ขอเพียงคุณทำความเข้าใจอย่างรอบด้าน

เมื่ออ่านบทความนี้จบ คุณจะสามารถใช้วิธีการเพื่อนำมาเปรียบเทียบและคัดเลือก ETF ที่อยู่กลุ่มหรือประเภทเดียวกัน เพื่อเฟ้นหา ETF ตรงใจคุณมากที่สุด

วิธีการคัดเลือก ETF ที่น่าลงทุน

แต่ละคนมีความต้องการ ระดับความเสี่ยง และเป้าหมายการลงทุนที่แตกต่างกัน ก่อนจะคัดเลือก ETF เพื่อมาจัดพอร์ตลงทุน คุณควรรู้จักตัวเองก่อนว่า คุณสามารถและเต็มใจรับความเสี่ยงได้มากน้อยแค่ไหน

หากคุณรับความเสี่ยงได้ต่ำ และไม่ต้องการขาดทุน หรือได้ผลตอบแทนสูงกว่าดอกเบี้ยเงินฝาก คุณควรเลือก ETF ที่ลงทุนในตราสารหนี้ รวมไปถึงพันธบัตรรัฐบาล หรือ Bond ETF ที่สำคัญ คือ ตราสารหนี้และพันธบัตรควรมีความน่าเชื่อถือสูง อยู่ในกลุ่มระดับลงทุนได้ (Investment Grade) ผ่านการจัดอันดับ Credit Rating จาก Fitch S&P และ Moody’s หมายถึง ความเสี่ยงในการผิดนัดชำระหนี้ต่ำนั่นเอง โดยให้น้ำหนักการลงทุนตั้งแต่ 80-100% ในพอร์ต

หากคุณรับความเสี่ยงได้ปานกลาง และต้องการได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้น เงินลงทุนบางส่วนลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงอย่างหุ้นได้ คุณสามารถเลือก Bond ETF ผสมกับ ETF ที่ลงทุนในหุ้น (Equity ETF) สัดส่วนผสมกันระหว่าง 40-60% ในพอร์ต ถ้าไม่ต้องการความผันผวนสูง คุณเลือก ETF ที่ลงทุนในตลาดหุ้น (Stock Market ETF) เพื่อกระจายความเสี่ยงในหลายๆ กลุ่มอุตสาหกรรม

หากคุณรับความเสี่ยงได้สูง และต้องการได้รับผลตอบแทนที่สูง จากมูลค่าสินทรัพย์ที่เติบโต รวมทั้งยินดีรับความผันผวนขาลงระยะสั้น คุณสามารถเลือก Equity ETF ในสัดส่วนได้ตั้งแต่ 80-100% โดยจะเป็น Stock Market ETF หรือ ETF ที่ลงทุนในรายอุตสาหกรรมหรือธุรกิจ (Sector ETF) หรือ ETF ที่ลงทุนในธีมธุรกิจที่มีโอกาสเติบโตระยะยาว (Thematic ETF) รวมไปถึงเลือก ETF ที่ลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์ (Commodity ETF) หากรับความเสี่ยงได้สูงมาก หรือกระจายความเสี่ยงเพียงเล็กน้อยใน Bond ETF เพื่อบรรเทาความผันผวนในช่วงขาลงของตลาดหุ้นได้

เมื่อคุณรู้จักระดับความสามารถ (Ability) และความเต็มใจ (Willingness) ในการรับความเสี่ยงจากการลงทุน ต่อมาคือ วิธีการเฟ้นหา ETF เพื่อมาจัดพอร์ตลงทุน ตามความเสี่ยงและผลตอบแทนคาดหวัง

ยิ่งคุณเจอ ETF หลายๆ กองที่ลงทุนในสินทรัพย์หรือมีนโยบายลงทุนเหมือนกัน จะเฟ้นหา ETF ไหนมาจัดพอร์ตดี คุณสามารถคัดเลือก ETF ที่น่าลงทุนที่สุด โดยพิจารณาจาก 4 เกณฑ์ ดังนี้

เกณฑ์ที่ 1 มูลค่า AUM ที่สูง

ETF ที่มีความแข็งแกร่งและมีความน่าเชื่อถือ นอกเหนือจากพิจารณาที่บริษัทจัดการลงทุนแล้ว มูลค่า AUM (Assets Under Management) หรือมูลค่าสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (หรือ Net Asset) มีความสำคัญเช่นเดียวกัน ยิ่งมากยิ่งดี เพราะมูลค่า AUM ที่สูงมากพอ สะท้อนว่า โอกาสที่ ETF จะบริหารกองหรือสร้างผลตอบแทนเติบโตมีสูง เพราะมีกระแสเงินทุนมากพอที่จะลงทุนตามนโยบายที่กำหนดไว้ โดยคุณสามารถนำ ETF ประเภทเดียวกัน จัดอันดับมูลค่า AUM สูงที่สุด แล้วมาเปรียบเทียบกันได้

เกณฑ์ที่ 2 ค่า Total Expense Ratio ที่ต่ำ

ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายของ ETF เป็นอีกเกณฑ์ที่มีสำคัญ ยิ่งถ้าคุณสนใจ Passive ETF เน้นให้ผลตอบแทนล้อไปกับดัชนีอ้างอิง ผู้จัดการกองทุนทำเพียงแค่ลงทุนตามดัชนี ไม่ต้องปรับพอร์ตบ่อย ค่า Total Expense Ratio จะไม่สูงอยู่แล้ว ส่วนใหญ่ไม่ปรับขึ้นกัน เพราะต้องแข่งขันกับ ETF ประเภทเดียวกันด้วย

แต่ถ้าเป็น Active ETF เน้นให้ผลตอบแทนชนะดัชนีอ้างอิง ผู้จัดการกองทุนต้องคอยติดตามภาวะตลาดและปรับพอร์ตตลอดเวลา ค่า Total Expense Ratio จะสูงกว่า

เหตุผลคือ ค่า Total Expense Ratio ที่สูงจะมีส่งผลต่อผลตอบแทนที่ ETF นั้นทำได้ ผลตอบแทนอาจจะน้อยกว่าดัชนีอ้างอิงหรือไม่สามารถชนะดัชนีอ้างอิงได้ โดยคุณสามารถนำ ETF ประเภทเดียวกัน จัดอันดับมูลค่า AUM สูงที่สุด เพิ่มส่วนค่า Total Expense Ratio เพิ่มเติม แล้วเลือก ETF ที่มีค่าธรรมเนียมต่ำที่สุด

เกณฑ์ที่ 3 ค่า Tracking Error ที่ต่ำ

ค่า Tracking Error สามารถบ่งบอกถึงประสิทธิภาพของ ETF และผู้จัดการกองทุนได้ว่า ผลตอบแทนที่ทำได้ในแต่ละเดือน ไตรมาส และปี ใกล้เคียงกับดัชนีอ้างอิงหรือไม่ เหมือนเป็นค่าความคลาดเคลื่อน ETF ที่มีค่า Tracking Error ต่ำ ย่อมดีกว่า ETF ที่มีค่า Tracking Error สูงอย่างแน่นอน

ค่า Tracking Error นี้จะใช้วัด Passive ETF เพราะมีหลักการให้ผลตอบแทนล้อไปกับดัชนีอ้างอิง แต่จะใช้วัด Active ETF ไม่ได้ ค่าความคลาดเคลื่อนจะสูงอยู่แล้ว เพราะมุ่งทำผลตอบแทนให้ชนะดัชนีอ้างอิง

หากคุณต้องการให้ผลตอบแทนใกล้เคียงกับดัชนีอ้างอิงมากที่สุด นอกจาก 2 เกณฑ์แรกแล้ว ค่า Tracking Error ของ ETF ควรต่ำด้วยเช่นกัน

เกณฑ์ที่ 4 ค่าความเสี่ยงต่างๆ

ปกติแล้ว ETF จะทำ Fact Sheet (แผ่นข้อมูล) ที่จะระบุข้อมูลส่วนสรุปของ ETF นั้นๆ ไม่ว่าจะเป็นนโยบายลงทุน ดัชนีอ้างอิง ค่า Total Expense Ratio ผลตอบแทน และบริษัทที่ลงทุน รวมไปถึงแสดงค่าสถิติอื่นๆ ที่ระบุถึงความเสี่ยง ความผันผวน รวมไปถึงค่าผลตอบแทนต่อความเสี่ยงที่คุณสามารถพิจารณาได้

ค่าแรก คือ Standard Deviation (SD หรือ Volatility) เป็นค่าสถิติตัวแรกที่วัดความผันผวนของ ETF ค่ายิ่งสูง หมายถึงความผันผวนสูง ยิ่งต่ำ หมายถึงความผันผวนต่ำ มักจะเอามาคำนวณต่อในค่าสถิติอื่นๆ เพื่อเปรียบเทียบระหว่างผลตอบแทนและความเสี่ยง (หรือความผันผวน)

นอกจากนี้ยังมีค่า Sharpe Ratio ใช้วัดความสามารถในการบริหาร ETF และดูผลตอบแทนต่อความเสี่ยง ควรมีค่ามากกว่า 1 หมายถึงทำผลตอบแทนได้มากกว่าความเสี่ยงนั่นเอง คุณจะได้รู้ว่า ความเสี่ยงนั้นคุ้มค่ากับผลตอบแทนที่คาดหวังหรือไม่ โดยทั่วไป Passive ETF เปรียบเทียบค่า Sharpe Ratio ก็เพียงพอแล้ว

ส่วนค่า Sortino Ratio ที่ใช้เฉพาะความผันผวนขาลงมาคำนวณ วัดความสามารถในการบริหาร ETF เหมือนกัน โดยดูผลตอบแทนต่อความเสี่ยง ค่ายิ่งสูง ยิ่งดี แต่มักใช้วัดประสิทธิภาพของ Active ETF ที่มุ่งเน้นให้ผลตอบแทนชนะดัชนีอ้างอิง

โดยปกติคุณสามารถดูค่า SD ค่า Sharpe Ratio และค่า Sortino Ratio ครบในที่เดียวได้จาก Morningstar เป็นเครื่องมือออนไลน์ที่เฟ้นหาข้อมูลพื้นฐานของ ETF โดยไม่ต้องจ่ายเงินเพิ่ม

หากคุณต้องการรู้จัก ETF นั้นมากขึ้นไปอีก ลองเข้าไปอ่าน 10 หุ้นแรกที่ ETF นั้นลงทุน ว่าตรงตามเป้าหมายของคุณหรือไม่ โดยเฉพาะ Thematic ETF ที่ไม่มีกฎตายตัวในการคัดเลือกหุ้นเข้าพอร์ตลงทุน วัดแค่ว่า เป็นบริษัทที่ทำธุรกิจตามธีมที่ ETF กำหนดนโยบายไว้

นี่คือ 4 เกณฑ์วิธีการคัดเลือก ETF อย่างง่ายๆ เพื่อคุณสามารถมั่นใจได้ว่า ETF ที่เฟ้นหาและวิเคราะห์ข้อมูลต่างๆ มาแล้วนั้น เป็น ETF ที่น่าลงทุนที่สุด ไม่ว่าจะเป็นการพิจาณาจากมูลค่า AUM ค่า Total Expense Ratio ค่า Tracking Error และค่าความเสี่ยงต่างๆ และเริ่มต้นจัดพอร์ตลงทุนได้อย่างสบายใจ เพราะคุณรู้จัก ETF นั้นอย่างรอบด้าน

เมื่อคุณเข้าใจถึงวิธีการคัดเลือก ETF และเริ่มสนใจอยากหาโอกาส ‘ลงทุนต่างประเทศ’ ด้วย ETF  ผมได้รวบรวมช่องทางลงทุนให้คุณแล้ว

โอกาส ‘ลงทุนต่างประเทศ’ ด้วย ETF

เทรนด์การลงทุนปัจจุบัน นักลงทุนไทยหลายคนเริ่มสนใจจัดพอร์ตลงทุนในต่างประเทศมากขึ้น เพื่อกระจายความเสี่ยงและเห็นโอกาสเติบโต เพราะ ETF ต่างประเทศมีรูปแบบการลงทุนที่หลากหลาย และบางกองลงทุนในธีมธุรกิจที่ไม่มีในไทย

ในสายตาหลายๆ คน พอพูดถึง ‘ลงทุนต่างประเทศ’ ดูเหมือนจะเป็นเรื่องยาก และต้องใช้เงินลงทุนเยอะ หากจะลงทุนด้วยตัวเอง ทำให้นักลงทุนหลายคนถอดใจที่จะเริ่มต้น

จริงๆ แล้ว โอกาสลงทุนต่างประเทศไม่ยากอย่างที่คิด และด้วยเทคโนโลยีช่วยให้เงินลงทุนเริ่มต้นไม่สูงมาก โดยเฉพาะลงทุนผ่าน ETF อีกทั้งยังได้กระจายความเสี่ยงลงทุนในอุตสาหกรรมและธีมธุรกิจที่น่าสนใจ ด้วย ETF เพียงกองเดียว

นอกจากนี้ ETF เป็นเครื่องมือที่ได้รับความนิยมจากนักลงทุนทั่วโลก มีความหลากหลายในแง่ของสินทรัพย์ อุตสาหกรรม และธีมธุรกิจต่างๆ จึงดีงดูดเม็ดเงินลงทุนเข้ามาอย่างมหาศาลจากนักลงทุนทั่วโลก

ผมได้รวบรวมวิธีการ ‘ลงทุนต่างประเทศ’ ด้วย ETF ทั้งทางตรงและทางอ้อม มาให้คุณลองพิจารณาดู พร้อมทั้งจำแนกข้อดีและข้อด้อย เพื่อให้คุณเข้าใจและตัดสินใจเลือกช่องทางลงทุนที่เหมาะสมกับคุณมากที่สุด 3 วิธีด้วยกัน

วิธีที่ 1 ลงทุนผ่านกองทุนรวม

กองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศ (Foreign Investment Fund – FIF) เป็นทางเลือกแรกของการลงทุน ETF ต่างประเทศ เพราะเข้าถึงง่ายที่สุด ใช้เงินลงทุนเริ่มต้นไม่มาก และซื้อขายหน่วยลงทุนได้ทุกวันทำการ

ปัจจุบัน FIF เปิดกองใหม่ๆ มีทางเลือกให้กับคุณเยอะมาก โดยเลือกลงทุนผ่านกองทุนต่างประเทศ และ ETF หลากหลายประเภท โดยเป็นการลงทุนทางอ้อม มี 2 รูปแบบ คือ Feeder Fund (ลงทุนกองเดียว) และ Fund of Funds (ลงทุนหลายกอง)

อย่างไรก็ตาม FIF ไม่ได้จำกัดเฉพาะการลงทุนในรูปแบบกองทุน และ ETF เท่านั้น แต่สามารถไปลงทุนในสินทรัพย์ทางการเงินต่างประเทศอื่นๆ ได้ เช่น จัดพอร์ตลงทุนตราสารหนี้และหุ้นโดยตรง ดังนั้นคุณควรอ่านศึกษานโยบายการลงทุนของ FIF นั้นๆ ให้เข้าใจก่อนที่จะลงทุน

จุดเด่น

• ใช้เงินลงทุนไม่สูงมาก เพื่อซื้อหน่วยลงทุน
• เปิดบัญชีลงทุนง่าย
• ผู้จัดการกองทุนบริหารมูลค่าทรัพย์สินและผลตอบแทนตามนโยบายกองทุน

จุดด้อย

• ค่าธรรมเนียมสูง ทั้งเก็บจากกองทุนรวมและผู้ถือหน่วยลงทุน
• ผู้จัดการกองทุนสามารถเปลี่ยนกองทุนหรือ ETF ต้นทางได้

วิธีที่ 2 ลงทุนผ่านบริษัทหลักทรัพย์

ปัจจุบันบริษัทหลักทรัพย์ (บล.) ในไทยหลายแห่ง ให้บริการเปิดบัญชีเพื่อไปลงทุนในหุ้นและกองทุนต่างประเทศโดยตรงได้ และมีเจ้าหน้าที่คอยอำนวยความสะดวกให้ และเป็นวิธีที่ง่ายสำหรับนักลงทุนที่มีเงินลงทุนเริ่มต้นสูง เพราะบางบล. อาจจะมีเงื่อนไขค่าธรรมเนียมซื้อขายขั้นต่ำ คุณจะต้องมีเงินมากพอ เพื่อให้คุ้มกับค่าธรรมเนียมที่ต้องจ่าย

นอกจากนี้ยังมีค่าธรรมเนียมอื่นๆ เช่น การโอนเงินไปและกลับจากต่างประเทศ หากคุณจะใช้บริการบล. ไทย ควรศึกษาอัตราแลกเปลี่ยนสกุลเงินของประเทศที่ไปลงทุนด้วย

ด้วยการพัฒนาระบบออนไลน์ต่างๆ คุณยังสามารถเปิดบัญชีผ่านโบรกเกอร์ต่างประเทศได้ โดยไม่จำเป็นต้องเดินทางไปต่างประเทศด้วยตัวเอง แต่คุณควรจะทำความเข้าใจเงื่อนไขเงินลงทุนขั้นต่ำและค่าธรรมเนียมด้วยเช่นเดียวกัน

จุดเด่น

• เข้าถึงการลงทุนโดยตรงและเป็นเจ้าของสินทรัพย์
• เปิดบัญชีลงทุนง่าย ทั้งบล. ไทยและโบรกเกอร์ต่างประเทศ
• มีเจ้าหน้าที่ให้คำแนะนำและอำนวยความสะดวก

จุดด้อย

• ใช้เงินลงทุนเริ่มต้นสูง เพื่อให้คุ้มกับค่าธรรมเนียม
• ค่าธรรมเนียมสูง มีขั้นต่ำ และมีต้นทุนการโอนเงินไปและกลับจากต่างประเทศ
• ใช้เวลาในการโอนเงินและแปลงสกุลเงิน

วิธีที่ 3 ลงทุนผ่านกองทุนส่วนบุคคล

กองทุนส่วนบุคคลเป็นอีกทางเลือกที่ให้คุณลงทุนต่างประเทศผ่านหุ้นและ ETF โดยตรง โดยเปิดบัญชีผ่านบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ที่มีใบอนุญาตจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (สำนักงาน ก.ล.ต.)

บริการกองทุนส่วนบุคคลมีหลากหลายขึ้นอยู่กับบลจ. โดยจัดพอร์ตลงทุนและเลือกสินทรัพย์ให้ตามระดับความเสี่ยงของคุณ หรือวางรูปแบบกองทุนส่วนบุคคลไว้ให้คุณเลือก หลายๆ บลจ. อาจจะมีเงื่อนไขบริหารเงินลงทุนสูงมาก เช่น 5 ล้านขึ้นไป หรือ 10 ล้านขึ้นไป

แต่ด้วยเทคโนโลยีและการพัฒนาแพลตฟอร์มลงทุนทำให้บริการกองทุนส่วนบุคคลในปัจจุบัน ใช้เงินลงทุนไม่สูงมากก็สามารถลงทุนใน ETF โดยตรง อย่างเช่น Jitta Wealth ที่นักลงทุนสามารถเริ่มต้นที่ 10,000 บาท และเพิ่มทุนครั้งละ 1,000 บาท

บริการกองทุนส่วนบุคคลจะมีค่าธรรมเนียมการจัดการ ค่าธรรมเนียมโอนเงินไปและกลับจากต่างประเทศ ค่าธรรมเนียมผู้รับฝากทรัพย์สิน และค่าธรรมเนียมอื่นๆ ที่คุณควรศึกษาให้รอบคอบก่อนตัดสินใจลงทุน

จุดเด่น

• เข้าถึงการลงทุนโดยตรงและเป็นเจ้าของสินทรัพย์
• เปิดบัญชีลงทุนง่ายผ่านบลจ. ไทย
• บลจ. บริการพอร์ตลงทุนให้ และมีผู้รับฝากทรัพย์สิน
• มีค่าธรรมเนียมที่เหมาะสม ไม่กระทบต่อผลตอบแทน
• บางบลจ. มีระบบดิจิทัลรองรับ เช่น AI คัดเลือกสินทรัพย์

จุดด้อย

• บางบลจ. อาจจะมีเงื่อนไขด้านเงินลงทุนเริ่มต้นที่สูงมาก
• อาจจะมีสินทรัพย์ เช่น หุ้นและ ETF ให้เลือกไม่มาก
• ใช้เวลาในการโอนเงินและแปลงสกุลเงิน
• อาจจะมีเงื่อนไขค่าธรรมเนียมผู้รับฝากทรัพย์สินขั้นต่ำ

นี่คือ 3 ทางเลือกที่คุณจะสามารถคว้าโอกาส ‘ลงทุนต่างประเทศ’ ง่ายๆ ด้วย ETF ซึ่งไม่ยากอย่างที่คิดผมหวังว่า ข้อมูลและความรู้เกี่ยวกับ ETF ทั้ง 2 ตอน จะทำให้คุณรู้จักเครื่องมือการลงทุนอย่าง ETF มากยิ่งขึ้น และเห็นโอกาสสร้างพอร์ตลงทุนที่มีโอกาสเติบโตในระยะยาว

มูลค่าเงินลงทุนใน ETF ทั่วโลกมากกว่า 8 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐ ณ สิ้นปี 2563 เป็นเครื่องการันตีชั้นดีว่า ETF เป็นที่นิยมของนักลงทุนทั่วโลก…แล้วคุณล่ะ เริ่มต้นสร้างพอร์ตลงทุน ETF ทั่วโลกแล้วหรือยัง

โครงการนี้เป็นการร่วมทุนระหว่างบริษัท Kryalos SGR ในฐานะผู้จัดการกองทุน Aedison Fund และ
รีนาเชนเต (Rinascente) ด้วยมูลค่ามากกว่า 40 ล้านยูโร มีกำหนดเปิดในเดือนพฤษภาคม พ.ศ. 2570 โดย
รีนาเชนเตจะใช้ความเป็นเจ้าตลาดในด้าน HOUSE OF BRANDS อย่างเต็มที่ ในการสร้างศูนย์กลางแห่งประสบการณ์เหนือระดับ (Experiential Hub) บนพื้นที่มากกว่า 3,000 ตารางเมตร ที่จะนำเสนอความงามในทุกรูปแบบ

• แบรนด์ชั้นนำมากกว่า 300 แบรนด์ ทั้งเครื่องสำอาง สกินแคร์ น้ำหอม และบิวตี้บาร์
• บริการห้องทรีตเมนต์
• บริการการแพทย์ด้านความงามชั้นสูง
• การเปิดตัวสินค้าและกิจกรรมสุดพิเศษ

รีนาเชนเต โอเดโอน (Rinascente Odeon) จะดึงดูดผู้เข้าใช้บริการมากกว่า 3 ล้านคน โดยคาดว่าจะสามารถสร้างรายได้กว่า 80 ล้านยูโรตั้งแต่ปีแรกที่เปิดดำเนินการ และนอกจากด้านความงาม ภายใน Odeon Beauty Hall ยังมีพื้นที่โซนอาหารมากกว่า 700 ตารางเมตร เพื่อมอบประสบการณ์ที่ครบครัน และเชื่อมโยงกับส่วนอาคารหลักได้อย่างสมบูรณ์แบบ สอดคล้องกับจุดยืนในการเป็น MEDIA COMPANY

ที่สำคัญโครงการนี้ยังถือเป็นจุดเริ่มต้นของย่านรีนาเชนเต (Rinascente-district) ซึ่งจะพลิกโฉมการใช้ชีวิตของผู้คนในย่านนั้น และมอบเสน่ห์ใหม่ให้แก่ถนนซานตา ราเดกอนดา (Via Santa Radegonda), ถนนอะเญลโล (Via Agnello) และถนนวิตโตริโอ เอมานูเอล (Corso Vittorio Emanuele) โดยย่านนี้จะประกอบไปด้วย 2 อาคารหลัก ได้แก่ Rinascente Annex และ Rinascente Odeon Beauty Hall

THE GRAND FLOOR ที่ยิ่งใหญ่ที่สุดในอิตาลี

การเปิดตัว Odeon Beauty Hall จะเป็นการเปิดประตูสู่ความตื่นเต้นครั้งใหม่ นั่นคือ การพลิกโฉมพื้นที่ชั้นล่างของอาคารหลักให้เป็น GRAND FLOOR พื้นที่สำหรับเครื่องประดับ แบรนด์นาฬิกาลักชูรี และจิวเวอรี่ โดยศูนย์รวมเครื่องประดับของรีนาเชนเตนี้จะได้รับการยกระดับในรูปโฉมใหม่ที่มีบรรยากาศสดใส พร้อมผสมผสานแบรนด์และผลิตภัณฑ์ใหม่ ๆ ที่ไม่เคยมีมาก่อนในตลาดอิตาลี โดยเพิ่มพื้นที่ขายสองเท่าเป็น 2,000 ตารางเมตร บนพื้นที่ 2 ชั้น คือ บริเวณชั้นล่างและชั้นระเบียง

การลงทุนนี้จะสร้างรายได้ให้กับแผนกเครื่องประดับเพิ่มขึ้นจากปัจจุบัน 200 ล้านยูโร เป็น 370 ล้านยูโรในปีแรกที่เปิดดำเนินการ โดยมีเป้าหมายให้ผู้บริโภคได้รับประสบการณ์การช้อปปิ้งที่ดีที่สุดในทุกๆ รายละเอียด ตั้งแต่การออกแบบพื้นที่ให้เข้าถึงสินค้าได้ง่าย ตั้งแต่สินค้าเอ็กซ์คลูซีฟ ไปจนถึงแบรนด์อัญมณีและแบรนด์นาฬิกาชื่อดัง รวมถึงเครื่องประดับลักชูรี ที่จะมารวมกันอยู่ในที่เดียว เพื่อสร้างประสบการณ์ที่สมบูรณ์แบบให้กับลูกค้า

โครงการนี้ยังช่วยให้ความสัมพันธ์ระหว่างรีนาเชนเตและเมืองมิลานมีความเหนียวแน่นยิ่งขึ้น จากการยกระดับสถานที่สำคัญของเมือง แต่ยังคงรักษาคุณค่าทางวัฒนธรรมและสถาปัตยกรรมของพื้นที่รอบๆ ไว้อย่างดี ตามแนวคิดที่รีนาเชนเตยึดมั่น คือ “For the city, with the city, in the city” ซึ่งถือเป็นความมุ่งมั่นที่สานต่อมา ตั้งแต่การเปิดห้างแฟลกชิปแห่งที่สองในโรม Via del Tritone ที่หัวมุมถนนดูเอ มาเชลลี (Via dei Due Macelli) ซึ่งได้รับการปรับปรุงขนานใหญ่กินเวลานานกว่า 11 ปี โดยผลลัพธ์คือ ความสอดประสานกันอย่างสมบูรณ์แบบของห้างรีนาเชนเตกับบริบทของเมืองโรม ที่ช่วยส่งเสริมคุณค่าทางประวัติศาสตร์และวัฒนธรรมของพื้นที่ได้เป็นอย่างดี

โดยโครงการสถาปัตยกรรมนี้จะได้รับการออกแบบโดยสถาปนิกชื่อดัง มาร์โก กอสตันซี (Marco Costanzi Architects) บนคอนเซ็ปต์ ‘Ex Tenebris Vita’ ซึ่งหมายถึง การออกจากความมืดมาสู่แสงสว่าง Marco Costanzi จึงจินตนาการให้โครงการนี้เป็นโครงการที่มองไปสู่อนาคตที่เปลี่ยนแปลงอยู่เสมอ แต่ยังให้ความเคารพต่อประวัติศาสตร์ และจะนำผู้บริโภคกลับมาสู่จุดศูนย์กลางของเวทีบน ‘โรงละครแห่งความงาม’ นี้ที่ในอดีตเคยเป็น ‘โรงละครอลิซาเบธ’ (Elizabethan theatre) อันเป็นที่หวงแหนของชาวเมือง

นายปิแอร์ลุยจิ ค็อคคินี ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ห้างสรรพสินค้ารีนาเชนเต ในเครือบริษัท เซ็นทรัล รีเทล คอร์ปอเรชั่น จำกัด (มหาชน) กล่าวว่า “เราภูมิใจเป็นอย่างยิ่งที่สามารถนำเสนอโปรเจกต์ที่ยิ่งใหญ่นี้ในสถานที่อันเป็นที่รักของชาวเมืองมิลาน ตอกย้ำความมุ่งมั่นของรีนาเชนเตที่ไม่ได้เป็นเพียงห้างสรรพสินค้า แต่เป็นสถานที่ที่เต็มไปด้วยความบันเทิง การออกแบบ ประวัติศาสตร์ แฟชั่น อาหาร และอีกมากมายมารวมกันเป็น MEDIA COMPANY ที่แท้จริง ด้วยวิสัยทัศน์ของเราที่ยังคงมุ่งไปสู่อนาคตอย่างต่อเนื่อง ดังจะเห็นได้จากโปรเจกต์ Rinascente Odeon Beauty Hall ในครั้งนี้ที่มาพร้อมกับการเปิดตัวสิ่งใหม่ๆ รวมไปถึงการปรับปรุงและขยายพื้นที่ชั้นล่างของ Rinascente Milano Duomo เพื่อมอบความพิเศษที่สุดในอิตาลีให้กับทุกคน เราตื่นเต้นอย่างยิ่งที่จะได้สร้างจุดหมายปลายทางแห่งใหม่ในการช้อปปิ้งและความบันเทิง ให้กับชาวมิลานและผู้มาเยือนทุกคน”

มาริเอลา เอลิอา (Mariella Elia) กรรมการผู้จัดการ และประธานเจ้าหน้าที่บริหารสายการเงินของรีนาเชนเต กล่าวว่า “เรามองเห็นถึงศักยภาพของโครงการนี้ ทั้งในด้านคุณค่าทางวัฒนธรรมของตัวอาคาร และจากการวิจัยเกี่ยวกับกลุ่มลูกค้าที่เราจะสามารถเข้าถึงได้ โดยคาดว่าศูนย์ความงามแห่งนี้จะสามารถสร้างรายได้อยู่ที่ประมาณ 80 ล้านยูโรตั้งแต่ปีแรก ที่สำคัญการขยายพื้นที่เพิ่มในส่วนนี้ ยังช่วยเสริมแกร่งห้างรีนาเชนเต สาขาแฟลกชิปที่ Milan Piazza Duomo ให้มีเอกลักษณ์และยิ่งใหญ่มากขึ้น พร้อมกับสร้างมาตรฐานใหม่ของความเป็นเลิศในด้านค้าปลีกอีกด้วย”

เปาโล บอตเตลลี (Paolo Bottelli) ประธานเจ้าหน้าที่บริหารของ Kryalos กล่าวว่า “หลังจาก
โปรเจกต์ Starbucks ที่จตุรัส Piazza Cordusio, Fendi Casa ที่ Piazza della Scala และอื่นๆ เรารู้สึกตื่นเต้นที่ได้รวมโปรเจกต์นี้เข้ากับความสำเร็จของ Kryalos อีกหนึ่งโครงการ ซึ่งถือเป็นโครงการใหญ่บนจุดแลนด์มาร์กที่มีคุณค่ามหาศาลของเมืองมิลาน ทำให้ Kryalos ทุ่มเทและตั้งใจที่จะยกระดับอาคารโอเดโอนแห่งนี้ที่มีประวัติศาสตร์ยาวนานเกือบหนึ่งร้อยปีและอยู่ไม่ไกลจากมหาวิหารแห่งนครมิลาน (Duomo di Milano) ให้ออกมาอย่างสมบูรณ์แบบที่สุด ด้วยการเซ็นสัญญาร่วมทุนกับรีนาเชนเต ห้างที่อยู่คู่ประเทศอิตาลีมาอย่างยาวนาน และเป็นสัญลักษณ์แห่งความทันสมัยของเมืองมิลาน เราดีใจที่รีนาเชนเตตัดสินใจพัฒนาโปรเจกต์ Beauty Hall แห่งนี้ในอาคารของเรา โดยให้ความสำคัญกับคุณค่าของสถานที่ทั้งในแง่รูปลักษณ์ ประวัติศาสตร์ และภาพลักษณ์เข้าไว้ด้วยกัน”

โดยระหว่างการดำเนินโครงการนี้ Kryalos ให้ความสำคัญเป็นอย่างยิ่งต่อการรักษาคุณค่าทางประวัติศาสตร์และสถาปัตยกรรมของอาคารเอาไว้ โดยองค์ประกอบการตกแต่งหลักทุกอย่างจะได้รับการบูรณะให้เหมือนกับความงดงามแบบดั้งเดิม ซึ่งจะถูกนำกลับไปวางในตำแหน่งเดิมเมื่อเสร็จสิ้นงาน ดังนั้น Rinascente Odeon Beauty Hall จึงเป็นการสานต่อกลยุทธ์ในการยกระดับสถานที่ และสร้างคุณค่าให้กับนักลงทุนของเรา รวมทั้งสร้างผลกระทบเชิงบวกต่อชุมชนและนักท่องเที่ยวในนครมิลาน

จานการ์โล ตังเกรดี (Giancarlo Tancredi) สมาชิกสภาฟื้นฟูนครมิลาน กล่าวว่า “เป็นเรื่องน่ายินดีที่สถานที่ประวัติศาสตร์ใจกลางเมืองกำลังจะกลับมามีชีวิตให้ชาวเมืองได้มาเยี่ยมเยียนอีกครั้งหลังจากได้ปิดทำการเป็นเวลานาน เป็นหลักฐานที่แสดงถึงพลวัตของเมืองที่มีการเปลี่ยนแปลงอย่างต่อเนื่อง โดยยังคงมีโอกาสสำหรับการพัฒนาใหม่ ๆ ทั้งในด้านการวางผังเมือง การก่อสร้าง และสถาปัตยกรรม โดยเฉพาะโครงการนี้ที่รีนาเชนเตได้เข้ามาฟื้นฟูบูรณะ สะท้อนให้เห็นถึงบทบาทของรีนาเชนเตที่มีจุดกำเนิด และเติบโตมาในเมืองแห่งนี้ พร้อมช่วยยกระดับเมือง    มิลานในภาพรวมมาอย่างต่อเนื่อง”

โดย ตราวุทธิ์ เหลืองสมบูรณ์ CEO Jitta Wealth

ในตอนที่แล้ว ผมได้เกริ่นถึง กองทุนดัชนี และประเภทของกองทุน ETF และประเภทสินทรัพย์ที่ ETF ลงทุนไปแล้ว คุณน่าจะพอเห็นภาพว่าทุกวันนี้ นักลงทุนอย่างเราไม่ได้ถูกจำกัดสินทรัพย์ลงทุนไว้เพียงหุ้นหรือตราสารหนี้เท่านั้น  เราสามารถเลือกลงทุนในธุรกิจต่างๆ ได้ผ่านกองทุน ETF ที่มีให้เลือกอย่างหลากหลายทีเดียว

• คู่มือลงทุน ETF เปิดประตูสู่หุ้นโลก (ตอนที่ 1)

และทุกวันนี้ก็เกิดเทรนด์ใหม่ขึ้นมาที่คุณๆ อาจจะเคยได้ยินผ่านๆ หูมาบ้าง อย่าง การลงทุนในธีมธุรกิจ (Thematic Investment) ใน ETF เรียกว่า Thematic ETF ที่ถือได้ว่า เป็นเครื่องมือการลงทุนในธีมธุรกิจที่มีศักยภาพเติบโตในระยะยาว โดยเป็นการเติบโตในรูปแบบ Structural Trend ที่จะเข้ามาเปลี่ยนแปลงรูปแบบการดำเนินชีวิตหรือการดำเนินธุรกิจในอนาคตข้างหน้า

ธีมของธุรกิจใหม่ๆ ที่เข้ามามีบทบาทในเศรษฐกิจปัจจุบันและส่อแววว่าจะเฉิดฉายต่อไปในอนาคตได้ ยกตัวอย่าง เช่น บทบาทของธุรกิจอีคอมเมิร์ซที่แทรกซึมเข้ามา เพิ่มความสะดวกสบายในการซื้อของ โดยที่ไม่ต้องเดินทางไปซูเปอร์มาร์เก็ตหรือห้างสรรพสินค้า จึงทำให้เกิดธีมอีคอมเมิร์ซเพื่อลงทุนในรูปแบบ ETF หากจำกันได้ในช่วงที่ทั่วโลกเผชิญวิกฤติ Covid-19 ในช่วงแรกของการแพร่ระบาด ผู้คนออกไปไหนไม่ได้ การซื้อของออนไลน์ผ่านแพลตฟอร์มอีคอมเมิร์ซจึงเติบโตสูงมากในปี 2563 ส่งผลให้บริษัทที่ให้บริการอีคอมเมิร์ซ หรือ ETF อย่าง ProShares Online Retail ETF (ONLN) เติบโตสูงถึง +111.37% ในปีเดียวกัน

ธุรกิจคลาวด์ (Cloud Computing) กลายเป็น Thematic ETF เช่นเดียวกัน และได้รับอานิสงส์จากวิกฤต Covid-19 ที่ทำให้ผู้คนและองค์กรทั่วโลกหันมาลงทุนกับระบบคลาวด์ เพื่อใช้ในการทำงานจากที่บ้าน เก็บไฟล์งานต่างๆ ที่ดึงออกมาใช้ได้ตลอดเวลา ขอเพียงมีอินเทอร์เน็ต รวมไปถึงความบันเทิงในบ้าน เช่น ดูภาพยนตร์ ดูซีรีส์ และฟังเพลง ในปี 2563 ETF อย่าง WisdomTree Cloud Computing Fund (WCLD) เติบโตสูงถึง +109.71%

แต่การเติบโตแบบ Structural Trend ไม่ได้วัดที่ผลตอบแทนปีใดปีหนึ่งเท่านั้น เป็นมุมมองและความเชื่อมั่นในธีมธุรกิจนั้น ที่มีศักยภาพเติบโตในระยะยาว ที่ว่ากันเป็น 10-20 ปี คุณอาจจะตั้งคำถามกับตัวเองว่า คุณยังจะใช้แพลตฟอร์มอีคอมเมิร์ซต่อไปหรือไม่ หรือแพลตฟอร์มคลาวด์มีความจำเป็นในชีวิตและการทำงานของคุณหรือเปล่า

รวมไปถึงธีมธุรกิจอื่นๆ ที่เกิดขึ้นทั่วโลก เช่น ฟินเทค เกมและอีสปอร์ต หุ่นยนต์และ AI จีโนมิกส์ หรือพลังงานสะอาด ถ้ามองภาพระยะยาว…ธีมธุรกิจเหล่านี้จะมีศักยภาพเติบโตหรือเข้ามามีอิทธิพลกับผู้คนทั่วโลกหรือไม่

นี่คือความเป็น ‘เมกะเทรนด์’ ของธีมธุรกิจที่มีโอกาสเติบโตสูงในอนาคต  บริษัทจัดทำดัชนีอ้างอิงต่างเล็งเห็นถึง  เทรนด์การลงทุนใน Thematic ETF จึงรวบรวมบริษัทที่ประกอบธุรกิจเกี่ยวข้องกับธีมนั้นๆ และจัดทำดัชนีอ้างอิงขึ้นมา โดยแต่ละบริษัทจัดการลงทุนสามารถออกแบบนโยบายได้ทั้ง Passive ETF หรือ Active ETF

คุณสามารถเลือกสร้างพอร์ตให้เติบโตไปตามอุตสาหกรรมหรือธีมธุรกิจที่เลือก พร้อมทั้งกระจายความเสี่ยงในหุ้นหลายสิบหลายร้อยบริษัทผ่าน ETF กองเดียว

อย่างไรก็ตามการลงทุนใน ETF รายกลุ่มอุตสาหกรรมหรือธีมธุรกิจ ราคาและผลตอบแทนจะมีความผันผวนมากกว่า ETF ตลาดหุ้นที่มีกรอบการลงทุนกว้างกว่าและลงทุนในหุ้นหลากหลายอุตสาหกรรม ดังนั้นคุณควรศึกษาสินทรัพย์แต่ละอุตสาหกรรมก่อนจะลงทุน เพื่อความเข้าใจในธรรมชาติของแต่ละอุตสาหกรรมหรือธีมธุรกิจ และมั่นใจในศักยภาพเติบโต พร้อมรับมือกับความผันผวนที่เกิดขึ้นได้ตลอดเวลา

ตัวอย่าง ETF ที่ลงทุนในรายกลุ่มอุตสาหกรรมหรือธุรกิจ และธีมธุรกิจ

ETF อีกประเภทที่ออกแบบมา เพื่อคว้าโอกาสลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์ เช่น ทองคำ น้ำมันดิบ เงิน หรือสินค้าการเกษตรต่างๆ เรียกว่า Commodity ETF ซึ่งจะมีนโยบายการลงทุนที่แคบกว่า ETF ประเภทอื่นๆ  เนื่องจากลงทุนเจาะจงไปที่สินค้าโภคภัณฑ์ตัวนั้นๆ ราคาและผลตอบแทนจึงมีความผันผวนสูงมาก เป็นไปตามวงรอบเศรษฐกิจ ตามอุปสงค์อุปทาน หากมีข่าวสารเชิงลบ ที่จะส่งผลต่อราคาสินค้าโภคภัณฑ์โดยตรง

ยกตัวอย่างการลงทุนในทองคำ ราคาจะมีความเคลื่อนไหวไปตามวงรอบวัฏจักรเศรษฐกิจ โดยในช่วงที่เศรษฐกิจเฟื่องฟู เงินเฟ้ออยู่ในระดับสูง จนธนาคารกลางขึ้นดอกเบี้ยนโยบาย ราคาทองคำจะอยู่ไต่ระดับเป็นขาขึ้น ไปจนถึงช่วงเศรษฐกิจเริ่มถดถอย เงินเฟ้อไม่เร่งตัว ธนาคารกลางเริ่มลดดอกเบี้ย ราคาทองคำอาจจะทำนิวไฮได้ในช่วงนี้ เพราะนักลงทุนทั่วโลกจะหาสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนดีในช่วงที่ตลาดการเงินการลงทุนผันผวน ที่เรียกว่า Safe Heaven

ดังนั้นคุณควรทำความเข้าใจและหาความรู้ในสินค้าโภคภัณฑ์ รวมไปถึงรับมือกับความเสี่ยงด้านราคา การปรับพอร์ตใน Commodity ETF ตามรอบวงจรเศรษฐกิจมีความสำคัญมาก หากคาดการณ์ว่า ราคาสินค้าโภคภัณฑ์มีโอกาสเร่งตัวในอนาคต ค่อยปรับพอร์ตให้น้ำหนักการลงทุนใน Commodity ETF มากขึ้น แล้วลดสัดส่วนในพอร์ตเมื่อราคาสินค้าโภคภัณฑ์เริ่มปรับตัวลดลง

Commodity ETF จะรวบรวมและคัดสรรบริษัทชื่อดังที่ดำเนินธุรกิจเกี่ยวข้องกับสินค้าโภคภัณฑ์ที่ ETF นั้นลงทุน และเป็น Passive ETF ที่ให้ผลตอบแทนที่ใกล้เคียงกับดัชนีอ้างอิงมากที่สุด

ตัวอย่าง ETF ที่ลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์

จะเห็นได้ว่า การลงทุนใน Commodity ETF จะมีความแตกต่างกันในสินค้าโภคภัณฑ์ ดังนั้น ราคาและผลตอบแทน จะมีความผันผวนและความเสี่ยงที่ไม่เหมือนกัน ในช่วงราคาน้ำมันขาลง ราคาทองอาจจะเป็นขาขึ้นได้ แต่ก็มีส่วนที่เหมือนกัน คือ เป็น Passive ETF สร้างผลตอบแทนเป็นไปตามดัชนีอ้างอิง ขึ้นอยู่กับคุณว่า จะเลือกลงทุนและเชื่อมั่นในสินค้าโภคภัณฑ์ประเภทไหน

นอกจากนี้ยังมี ETF ที่ลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายประเภท เพื่อตอบสนองความต้องการลงทุนที่แตกต่างกันออกไป เช่น ETF เงินตราต่างประเทศ และ ETF คริปโทเคอร์เรนซี

อ่านมาจนถึงตอนนี้คุณอาจจะเกิดคำถามขึ้นมาว่า ‘มีวิธีในการคัดเลือก ETF ต่างประเทศเพื่อลงทุนอย่างไร’ หรือ ‘ถ้าอยากจะลงทุนใน ETF ต่างประเทศโดยตรงสามารถทำยังไงได้บ้าง’ ซึ่งในตอนต่อไป ผมจะพาคุณไปลงลึกถึงวิธีการเลือก ETF และโอกาสลงทุนต่างประเทศ และเมื่ออ่านจนจบ คุณจะตัดสินใจได้ว่า เลือกลงทุน ETF ต่างประเทศอย่างไรให้ตรงจริตของคุณ

บทความโดย ตราวุทธิ์ เหลืองสมบูรณ์ CEO Jitta Wealth

ภาวะการลงทุนในประเทศที่ไม่ได้เอื้อต่อจิตใจของนักลงทุนยามนี้ ทำให้เชื่อว่าหลายต่อหลายคนกำลังมองหาการลงทุนใหม่ๆ เข้ามาสนับสนุนกำลังใจในการลงทุนให้รู้สึกอุ่นใจมากขึ้น โดยเฉพาะการออกไปลงทุนต่างประเทศ แต่ก็อาจจะยังมีความลังเลและไม่รู้จะเริ่มต้นอย่างไรดี วันนี้ผมมีเครื่องมือการลงทุนที่จะมาช่วยเพิ่มทางเลือกให้คุณได้ลองเปิดใจ และอาจจะกลายเป็นติดใจได้ไม่ยาก

เครื่องมือทางการลงทุนยอดนิยม ที่ได้รับความสนใจจากนักลงทุนทั่วโลก คือ ‘กองทุนดัชนี’ ที่ผมจะพาไปทำความรู้จักบทเรียนแรกๆ หรือจะเรียกว่าเป็น ETF 101 ก็ว่าได้นะครับ

กองทุนดัชนี คือ สินทรัพย์ทางการเงินในรูปแบบกองทุน มีนโยบายบริหารกองทุนแบบ Passive ที่ให้ผลตอบแทนเป็นไปตามดัชนีอ้างอิง เช่น S&P500 DJIA NASDAQ100 ของตลาดหุ้นสหรัฐฯ หรือ CSI300 ของตลาดหุ้นจีน หรือ NIKKEI225 ของตลาดหุ้นญี่ปุ่น หรือ SET50 ตลาดหุ้นไทย โดยมาในรูปแบบของกองทุนรวม (Mutual Fund) หรือ ETF (Exchange Traded Fund)

กองทุนดัชนีเป็นการลงทุนระยะยาว เนื่องจากเป็น Passive Fund ผลตอบแทนล้อไปกับดัชนีอ้างอิง เมื่อดัชนีปรับตัวขึ้น ผลตอบแทนก็จะเพิ่มขึ้น เมื่อดัชนีปรับลดลง ผลตอบแทนก็จะลดลง เป็นเรื่องปกติของตลาดหุ้น มีทั้งขาขึ้นและขาลง

ถ้าคุณลงทุนอย่างมีวินัย หมั่นเพิ่มทุนสม่ำเสมอในกองทุนดัชนี พอร์ตระยะยาว…จะมีผลตอบแทนเฉลี่ยทบต้นอย่างยั่งยืน เพราะเงินในพอร์ตทำงานได้อย่างเต็มที่ ผลตอบแทนสูงในช่วงขาขึ้น มักชดเชยการขาดทุนช่วงขาลงได้

Invesco บริษัทจัดการลงทุน ทำวิจัยออกมาว่า ในช่วงพฤศจิกายน 2511 ถึงธันวาคม 2563 ช่วงดัชนี S&P500 เป็นขาขึ้นต่อเนื่องนานที่สุดอยู่ที่ 1,764 วัน หรือประมาณ 58 เดือน ขณะที่ช่วงดัชนีขาลงนานที่สุดอยู่ที่ 349 วัน หรือประมาณ 11-12 เดือน ส่วนผลตอบแทนสูงสุดช่วงขาขึ้นอยู่ที่ +180.04% ช่วงขาลงอยู่ที่ -36.34%

หากลงทุนนานถึง 30 ปี ผลตอบแทนของดัชนี S&P500 จะอยู่ที่ 10.7% ต่อปี…นี่คือ ความมหัศจรรย์ของการลงทุนแบบ Passive ในตลาดหุ้นที่มีศักยภาพเติบโตในระยะยาว

ทำไมการลงทุนใน ETF ถึงน่าสนใจ

ETF หรือ Exchange Traded Fund กองทุนรูปแบบหนึ่ง ที่สามารถซื้อขายได้ในตลาดหุ้น โดยไม่ต้องเปิดบัญชีกับบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) หรือบริษัทจัดการลงทุน

ปัจจุบัน ETF ได้รับความสนใจจากนักลงทุนทั่วโลก เพราะเป็นเครื่องมือการลงทุนที่เปิดทางให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงสินทรัพย์การลงทุนได้หลากหลายรูปแบบ เช่น ตราสารหนี้และหุ้นในระดับประเทศ ภูมิภาค และทั่วโลก

นอกจากนี้ยังมี ETF หุ้นกลุ่มอุตสาหกรรม หุ้นธีมธุรกิจ และสินค้าโภคภัณฑ์ รวมทั้งยังขยายการลงทุนไปยังสินทรัพย์ดิจิทัลอย่างคริปโทเคอร์เรนซี

จุดเริ่มต้นของ ETF มีนโยบายลงทุนแบบ Passive ตามดัชนีอ้างอิง เพื่อสร้างผลตอบแทนให้ใกล้เคียงกันมากที่สุด เหมือนกับกองทุนรวมดัชนี แต่แทนที่จะประกาศราคาซื้อขายตอนสิ้นวันเหมือนกองทุนรวม นักลงทุนสามารถซื้อขาย ETF ได้ในตลาดหุ้น…เสมือนซื้อขายหุ้นนั่นเอง

ดังนั้นความน่าสนใจของ ETF คือ ซื้อง่ายขายคล่องบนกระดานหุ้น เพราะเป็นการผสมผสานคุณสมบัติของหุ้นและกองทุนรวมเข้าด้วยกัน

ปัจจุบัน ETF ขยายรูปแบบการลงทุนนอกเหนือจาก Passive ETF มาเป็น Active ETF รวมไปถึงหลักการลงทุนและนโยบายที่หลากหลายมากขึ้น บทความนี้ ผมจะพาคุณได้ไปทำความรู้จักกับ ETF ในหลากหลายแง่มุม

ข้อแตกต่างระหว่าง Passive ETF และ Active ETF

อย่างที่ได้อธิบายไปแล้ว Passive ETF มีนโยบายลงทุนให้ผลตอบแทนเป็นไปตามดัชนีอ้างอิงที่ ETF กองนั้นระบุไว้ใน Fact Sheet (แผ่นข้อมูล) ปัจจุบันมีดัชนีอ้างอิงหลายร้อยหลายพัน ไม่ว่าจะเป็นดัชนีผลตอบแทนตราสารหนี้และดัชนีตลาดหุ้นในระดับประเทศ ภูมิภาค และทั่วโลก นอกจากนี้หลายๆ สถาบันการเงินยังออกดัชนีหุ้นรายอุตสาหกรรม ดัชนีหุ้นธีมการลงทุน และดัชนีสินค้าโภคภัณฑ์

หากคุณเลือกลงทุนใน Passive ETF คุณต้องมั่นใจว่า ตลาดการเงินการลงทุนและดัชนีอ้างอิงมีประสิทธิภาพที่จะสร้างผลตอบแทนได้ในระยะยาว และความเสี่ยง คือ ตลาดหุ้นเป็นช่วงขาลง ผลตอบแทนจะน้อยลงตามกัน คุณทำเพียงเพิ่มทุนอย่างสม่ำเสมอ หรือ DCA (Dollar Cost Averaging) แล้วปล่อยให้เงินทำงาน สร้างมูลค่าให้เติบโตขึ้นไปเรื่อยๆ ตามดัชนีอ้างอิง

Passive ETF จะมีค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่าย (Total Expense Ratio) ที่ต่ำมาก เพราะผู้จัดการกองทุนจะลงทุนตามดัชนีอ้างอิง ไม่ต้องติดตามดูกราฟราคาสินทรัพย์และปรับพอร์ตตลอดเวลา โดยคุณสามารถตรวจสอบได้ว่า Passive ETF ที่สนใจมี Total Expense Ratio เท่าไร ลงทุนอยู่ในสินทรัพย์อะไรบ้าง

ตัวอย่าง Passive ETF

• Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) อ้างอิงจากดัชนี CRSP US Total Market Index ที่รวมหุ้นทุกขนาดมาร์เก็ตแคปในตลาดหุ้นสหรัฐฯ
• ThaiDex SET50 Exchange Traded (TDEX) อ้างอิงจากดัชนี SET50 ที่รวมหุ้น 50 ตัวแรกตามขนาดมาร์เก็ตแคปของตลาดหุ้นไทย
• VanEck Vectors Vietnam ETF (VNM) อ้างอิงจากดัชนี MVIS Vietnam Index ที่ลงทุนประมาณ 30 บริษัทที่มีมาร์เก็ตแคปอย่างน้อย 150 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ส่วนใหญ่อยู่ในตลาดหุ้นเวียดนาม และตลาดหุ้นอื่นๆ ที่มีรายได้หลักมาจากเวียดนาม

ในปี 2563 มูลค่า AUM (Assets Under Management) ของ ETF ทั่วโลกอยู่ที่ 8 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐ อย่างที่ได้เกริ่นมาแล้วว่า ETF เป็นเครื่องมือการลงทุนที่มีวิวัฒนาการมาตลอดหลายทศวรรษที่ผ่านมา ไม่ได้เป็น Passive ETF เพียงอย่างเดียว แต่มี Active ETF เพื่อตอบสนองความต้องการของนักลงทุนทั่วโลก

สำหรับ Active ETF มีนโยบายลงทุนให้ผลตอบแทนชนะดัชนีอ้างอิง ดังนั้นผู้จัดการกองทุนจะจัดพอร์ตตามนโยบายที่ได้ระบุไว้ใน Fact Sheet หากคุณเลือก ETF ประเภทนี้ คุณต้องมีแนวคิดที่ว่า ตลาดการเงินการลงทุนและดัชนีอ้างอิงไม่มีประสิทธิภาพ จึงต้องเลือกเครื่องมือการลงทุนที่จะทำผลตอบแทนชนะดัชนีอ้างอิง และความเสี่ยง คือ โอกาสที่ Active ETF จะมีผลตอบแทนแพ้ดัชนีอ้างอิง ซึ่งเกิดขึ้นได้ตลอดเวลา

เหมือนกับกองทุนรวมแบบ Active Fund (การบริหารจัดการเชิงรุก) ส่งผลให้ Active ETF จะมี Total Expense Ratio ที่สูงกว่า เพราะผู้จัดการกองทุนต้องติดตามสินทรัพย์ที่ลงทุนและปรับพอร์ต ETF ตลอดเวลา รวมไปถึงการซื้อขายสินทรัพย์ถี่ๆ เพื่อเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนที่สูงกว่าดัชนีอ้างอิง

ตัวอย่าง Active ETF

• ARK Innovation ETF (ARKK) เป็น ETF ที่เน้นลงทุนบริษัทนวัตกรรมใหม่ๆ ที่เข้ามาดิสรัปรูปแบบธุรกิจเดิม และมีโอกาสขึ้นเป็นผู้นำธุรกิจในอนาคต เช่น เทคโนโลยี AI เทคโนโลยี DNA เทคโนโลยีคลาวด์ และฟินเทค
• ARK Genomic Revolution ETF (ARKG) เป็น ETF ที่เน้นลงทุนในธุรกิจด้านเทคโนโลยีทางการแพทย์สมัยใหม่ ที่พัฒนาการรักษาให้ลึกลงไปในระดับพันธุกรรม เพื่อเพิ่มศักยภาพในการรักษาโรคต่างๆ โดยเฉพาะโรคร้ายแรงหรือโรคที่รักษายาก
• First Trust Preferred Securities & Income ETF (FPE) เป็น ETF ที่เน้นลงทุนในหุ้นหุ้นบุริมสิทธิ และหุ้นกู้แปลงสภาพกว่า 80% เพื่อสร้างผลตอบแทนที่สูงในความผันผวนที่ต่ำ และรายได้ที่มั่นคงให้กับนักลงทุน

รูปแบบการลงทุนของ Passive ETF และ Active ETF จะแตกต่างกันอย่างเห็นได้ชัด ทั้งเรื่องนโยบายการลงทุน ผลตอบแทนที่คาดหวัง การบริหารจัดการพอร์ต และค่าธรรมเนียม แต่ก็ปฏิเสธไม่ได้ว่า นักลงทุนทั่วโลกให้ความสนใจกับ Active ETF เช่นเดียวกัน ด้วยมูลค่า AUM ทั่วโลกในสัดส่วน 2.9% อยู่ที่ 303,000 ล้านดอลลาร์สหรัฐ สิ้นปี 2563

ในความแตกต่างนี้ อยู่ที่ตัวคุณ ว่ามีเป้าหมายใช้เครื่องมือการลงทุนรูปแบบไหน ที่ตรงกับความต้องการและจริตการลงทุนของคุณ หากต้องการลงทุน Passive ETF เพื่อเติบโตในระยะยาวไปตามดัชนีอ้างอิงด้วยค่าธรรมเนียมที่ต่ำ หากต้องการลงทุน Active ETF เพื่อผลตอบแทนชนะดัชนี ด้วยค่าธรรมเนียมที่สูงขึ้น

ประเภทสินทรัพย์ที่ ETF ลงทุน

ปัจจุบันมี ETF อยู่เกือบ 8,000 กองทั่วโลก กลายเป็นเครื่องมือการลงทุนของนักลงทุนทั่วโลก มีเม็ดเงินหลั่งไหลเข้ามาลงทุนเรื่อยๆ เพราะเปรียบเสมือนหุ้นบนกระดานซื้อขาย และได้กระจายความเสี่ยงเพียงลงทุนแค่ ETF กองเดียว ทำให้สินทรัพย์ที่ ETF มีมากมายหลายประเภท ที่เป็นทางเลือกให้กับคุณ

ผมได้รวบรวมสินทรัพย์ยอดนิยมที่ ETF เข้าไปลงทุนมากที่สุดได้แก่ หุ้นและตราสารหนี้ ทำให้มูลค่า AUM ของสินทรัพย์ทั้ง 2 ตัวมีขนาดใหญ่มาก ETF จึงมีความแข็งแกร่งในแง่ของโอกาสเข้าถึงสินทรัพย์ที่หลากหลาย และจัดพอร์ตลงทุนให้ผลตอบแทนใกล้เคียงกับดัชนีมากที่สุด จึงมีโอกาสเติบโตได้ดีในระยะยาว

ตัวอย่าง ETF ที่ลงทุนในตลาดหุ้น

ตัวอย่าง ETF ที่ลงทุนในตราสารหนี้

นอกจากนี้ยังมี ETF ที่ลงทุนในรายกลุ่มอุตสาหกรรมหรือธุรกิจ ที่เรียกว่า Sector ETF เพื่อเปิดโอกาสลงทุนในหุ้นรายกลุ่มอุตสาหกรรมหรือธุรกิจ บางช่วงเวลาที่ตลาดหุ้นขาลงหรือเกิดวิกฤต จะมีบางอุตสาหกรรมหรือธุรกิจที่ได้รับผลกระทบน้อยหรือไม่เจอผลกระทบเลย จึงยังมีผลตอบแทนที่ดีกว่า

Sector ETF มีนโยบายลงทุนได้ทั้ง Passive และ Active ขึ้นอยู่กับบริษัทจัดการลงทุน โดยจะใช้ดัชนีอ้างอิงและตะกร้าหุ้นในกลุ่มอุตสาหกรรมหรือธุรกิจตามเกณฑ์ Global Industry Classification Standard (GICS) จัดทำโดยบริษัทจัดทำดัชนีตลาดอย่าง MSCI และ S&P แบ่งเป็น 4 ลำดับชั้นจากยอดสู่ฐานของสามเหลี่ยม ได้แก่

• 11 Sectors (ภาคอุตสาหกรรมหรือธุรกิจ)
• 24 Industry Groups (กลุ่มอุตสาหกรรมหรือธุรกิจ)
• 68 Industries (อุตสาหกรรมหรือธุรกิจ)
• 157 Sub-industries (อุตสาหกรรมหรือธุรกิจย่อย)

ยกตัวอย่างภาคอุตสาหกรรมหรือธุรกิจ เช่น พลังงาน (Energy) สินค้าจำเป็น (Consumer Staples) การเงิน (Financials) หรือบริการสุขภาพ (Healthcare)

จริงๆ แล้ว ทุกวันนี้มีธุรกิจใหม่ๆ เกิดขึ้นอีกมากมาย ที่คุณสามารถเข้าไปเลือกลงทุนได้ผ่าน ETF ซึ่งในครั้งหน้า ผมจะมาเล่าให้ฟังต่อถึงธุรกิจที่น่าสนใจ และเป็นเมกะเทรนด์ของโลก ผมหวังว่าข้อมูลเหล่านี้จะเป็นทางเลือกสำหรับมือใหม่ที่ต้องการออกไปลงทุนต่างประเทศ ได้ศึกษาและพิจารณาโอกาสใหม่ๆ ที่จะให้พอร์ตของคุณเติบโตได้ยั่งยืนไม่ว่าภาวะเศรษฐกิจจะเป็นอย่างไรก็ตาม   

บทความโดยณัฐธิดา สงวนสิน กรรมการผู้จัดการ และผู้ร่วมก่อตั้งบริษัท บัซซี่บีส์ จำกัด (BUZZEBEES)

เมื่อ Prof. Andrew Ng มาเยือนประเทศไทย การบรรยายของเขานับเป็นอีกหนึ่งเหตุการณ์สำคัญของประเทศไทย ระดับปรมาจารย์ด้าน AI ระดับโลกมาทั้งที พิ้งค์ขอมาสรุปเนื้อหาสำคัญให้ฟังแบบเข้าใจง่าย พร้อมทั้งเชื่อมโยงตัวอย่างจริงจากทั้งประเทศไทยและต่างประเทศ เพื่อให้เห็นภาพชัดเจนยิ่งขึ้น แบ่งเป็น 5 ด้านดังนี้

1. ความสำคัญและบทบาทของ AI

AI เป็นเทคโนโลยีสำคัญที่มีผลต่อโลกเทียบเท่าการกำเนิดของไฟฟ้าเมื่อร้อยปีที่แล้ว ซึ่งจะเปลี่ยนแปลงและยกระดับการดำเนินชีวิตของเรา มันไม่ใช่เครื่องมือ แต่เหมือนเป็นโครงสร้างพื้นฐานที่จะเปลี่ยนพัฒนาการ และนวัตกรรมของโลกในอนาคตทั้งหมด เราควรมอง AI เป็นกลุ่มเครื่องมือที่รวมถึง Supervised, Unsupervised, Reinforcement และ Generative AI

Prof. Andrew อธิบายการฝึกสอนโมเดล Supervised Learning ที่ค้นหาความสัมพันธ์ ระหว่าง Input และ Output ในช่วงปี 2010-2020 เป็นยุคของ Large Scale Supervised Learning ซึ่งข้อมูลและโมเดลขนาดใหญ่ช่วยให้ประสิทธิภาพดีขึ้น ตั้งแต่ปี 2020 เป็นต้นมา เราเข้าสู่ยุคของ Generative AI ที่สามารถสร้างเนื้อหาใหม่ๆ เช่น ภาษา รูปภาพ เสียง และวิดีโอ

Supervised Learning คือรูปแบบของการเรียนรู้ของเครื่อง (Machine Learning) ที่ใช้ข้อมูลที่มีการติดป้ายกำกับ (labeled data) กล่าวคือ ข้อมูลที่ประกอบด้วยตัวอย่างของอินพุต (input) และเอาต์พุต (output) ที่ถูกต้อง โมเดลจะเรียนรู้การคาดการณ์จากข้อมูลเหล่านี้ ตัวอย่างเช่น การจำแนกภาพ (Image Classification) ที่โมเดลจะได้รับภาพพร้อมป้ายกำกับ เช่น ภาพแมวหรือสุนัข จากนั้นโมเดลจะเรียนรู้ที่จะจำแนกภาพใหม่เป็นแมวหรือสุนัขตามข้อมูลที่เรียนรู้มา

Unsupervised Learning คือรูปแบบของการเรียนรู้ที่ไม่มีป้ายกำกับในข้อมูล กล่าวคือ ข้อมูลไม่มีเอาต์พุตที่ถูกต้อง โมเดลจะต้องหาความสัมพันธ์หรือโครงสร้างในข้อมูลด้วยตัวเอง ตัวอย่างเช่น การจัดกลุ่มข้อมูล (Clustering) ที่โมเดลจะพยายามหากลุ่มของข้อมูลที่คล้ายคลึงกัน โดยไม่มีการกำหนดหมวดหมู่ล่วงหน้า การใช้ Unsupervised Learning มักจะใช้ในกรณีที่ต้องการวิเคราะห์ข้อมูลเชิงสำรวจและค้นพบโครงสร้างที่ซับซ้อนในข้อมูล

Reinforcement Learning คือรูปแบบของการเรียนรู้ที่โมเดลจะเรียนรู้ผ่านการทดลองและข้อผิดพลาด โดยโมเดลจะได้รับรางวัล (rewards) หรือบทลงโทษ (punishments) จากการกระทำในสิ่งแวดล้อมที่กำหนด ตัวอย่างที่ชัดเจนคือการเล่นเกมหรือการควบคุมหุ่นยนต์ โมเดลจะพยายามหานโยบาย (policy) ที่ดีที่สุดเพื่อเพิ่มผลตอบแทนรวมในระยะยาว การเรียนรู้แบบนี้มักใช้ในปัญหาที่ต้องการการตัดสินใจในแต่ละขั้นตอนและผลของการตัดสินใจมีผลต่ออนาคต

2. การใช้งานและผลกระทบของ AI

Generative AI ไม่เพียงเปลี่ยนแปลงโลก แต่ยังเปลี่ยนวิธีการที่มนุษย์ทำงานร่วมกับ AI

ตัวอย่าง บริษัท Associated Press ใช้ AI เขียนข่าวทางการเงินและกีฬาในปี 2023 หรือ Amazon Alexa ถูกใช้ในบ้านกว่า 200 ล้านหลังทั่วโลกในปี 2023

จากการเขียนโค้ดจำนวนมาก กลายเป็นการเขียน “Prompt” ภาษาธรรมชาติ ทำให้การใช้งาน AI เป็นเรื่องง่ายสำหรับทุกคน และ การเขียน Prompt ช่วยลดเวลาในการพัฒนา Software Applications จากหลายเดือนเหลือไม่กี่สัปดาห์ หรือชั่วโมง

ตัวอย่าง GitHub Copilot ช่วยนักพัฒนาเขียนโค้ดได้เร็วขึ้น 55% ตามรายงานของ GitHub ในปี 2022

การสร้าง Software ในยุค AI ประกอบด้วยการพัฒนา Prompt และการนำไปใช้งาน

3. AI ในธุรกิจและการพัฒนา

AI Stack ประกอบด้วย Hardware, Cloud, AI Tools และ Applications โดยมักเน้นที่ AI Tools Layer อย่าง OpenAI โดยมีบริษัทที่สร้างนวัตกรรมใหม่ๆ ใน App Layers เช่น Workera, Workhelix, NETAIL

ตัวอย่าง ธนาคารกสิกรไทยใช้ AI Chatbot “K PLUS Buddy” ให้บริการลูกค้าในปี 2022 โรงพยาบาลจุฬาลงกรณ์ใช้ AI วิเคราะห์ภาพถ่ายรังสีทรวงอกเพื่อคัดกรองวัณโรคปอด ในปี 2021

การสร้าง AI Startup ใน Silicon Valley มี 5 ขั้นตอน ได้แก่ Idea + Validate, Recruit CEO, Build, Pre-Seed Growth และ Scale โดยการเลือก CEO ที่ช่วยสร้าง MVP ต้องเป็น Technical CEO ที่มีความเข้าใจทั้งเทคนิคและธุรกิจ AI ช่วยลดต้นทุนและสร้างการเติบโตได้พร้อมกัน โดย Knowledge Workers จะได้รับผลกระทบจาก Generative AI มากที่สุด

MVP หรือ Minimum Viable Product คือผลิตภัณฑ์ที่มีฟังก์ชันและคุณสมบัติพื้นฐานที่สุดที่สามารถนำเสนอคุณค่าและแก้ปัญหาให้กับผู้ใช้ได้ ด้วยการสร้าง MVP สตาร์ทอัพสามารถทดสอบแนวคิดทางธุรกิจและรับคำติชมจากผู้ใช้อย่างรวดเร็วโดยไม่ต้องลงทุนมากเกินไป

4. อนาคตและความท้าทายของ AI

AI จะเข้ามาแทนที่งานบางส่วน โดยจะอัตโนมัติเฉพาะงานบางอย่างไม่ใช่ทั้งหมด สถิติแสดงว่าประมาณ 20-30% ของงานปัจจุบันจะถูก Automate ด้วย AI ส่วนที่เหลือ 70-80% ยังต้องพึ่งพามนุษย์ เราควรกำกับการใช้งาน  Applications มากกว่าตัวเทคโนโลยี เช่น การควบคุม Fake News บน Social Media และควรมีนโยบายปกป้อง Open-Source AI หลายประเทศมีบริษัทใหญ่ๆ ที่พยายามจำกัดการใช้งาน Open-Source ด้วยเหตุผลด้าน “Safety” AI Application ที่มีโอกาสเติบโตในประเทศไทย ได้แก่ Healthcare, Tourism, และ Agriculture

5. ข้อคิดและคำแนะนำจาก Prof. Andrew Ng

AI จะมีบทบาทในการลดและแก้ปัญหา Climate Change ในอนาคต การเขียนโค้ดยังคงมีความสำคัญในอนาคต เพราะเป็นทักษะที่สร้างความเข้าใจใน AI การเรียนเขียนโค้ดง่ายขึ้นในยุค Generative AI เนื่องจากมีโมเดลภาษาที่ช่วยสอนทุกเรื่อง การมี Community สำคัญต่อการยกระดับความรู้ด้าน AI ในประเทศไทย Andrew ปิดท้ายว่า “ผมอยากให้ทุกคนเรียนรู้และเติบโตให้เก่งกว่าผม“

แนะนำ Prof. Andrew Ng

Prof. Andrew Ng เป็นหนึ่งในผู้เชี่ยวชาญด้านปัญญาประดิษฐ์ (AI) ที่มีชื่อเสียงระดับโลก เขาเป็นศาสตราจารย์ที่ Stanford University และเป็นผู้ร่วมก่อตั้ง Coursera ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการเรียนรู้ออนไลน์ที่ใหญ่ที่สุดในโลก นอกจากนี้ เขายังเคยดำรงตำแหน่งหัวหน้าฝ่ายวิจัยของ Baidu และหัวหน้าฝ่ายปัญญาประดิษฐ์ของ Google

Prof. Andrew Ng มีผลงานวิจัยที่สำคัญหลายประการในด้านการเรียนรู้ของเครื่อง (Machine Learning) และการเรียนรู้เชิงลึก (Deep Learning) โดยเฉพาะอย่างยิ่งในด้านการพัฒนาระบบที่สามารถเรียนรู้จากข้อมูลปริมาณมากๆ เขายังเป็นผู้ริเริ่มการพัฒนาหลักสูตรออนไลน์ฟรี ที่นำเสนอความรู้ด้าน AI และ Machine Learning แก่ผู้เรียนทั่วโลก

นอกจากนี้ Andrew ยังเป็นนักพูดที่มีความสามารถในการอธิบายแนวคิดที่ซับซ้อนในรูปแบบที่เข้าใจง่าย ทำให้เขาเป็นที่รู้จักและเป็นที่เคารพนับถือในวงการ AI และเทคโนโลยี นอกจากบทบาทในวงการศึกษาและวิจัยแล้ว เขายังมีบทบาทในการนำเทคโนโลยี AI มาใช้ในอุตสาหกรรมและธุรกิจ ทำให้เขาเป็นหนึ่งในผู้นำทางด้าน AI ที่มีอิทธิพลมากที่สุดในยุคปัจจุบัน

ข้อมูลทั้งหมดนี้ทำให้เราเห็นถึงการนำ AI มาใช้จริงในประเทศไทยและทั่วโลก แนวโน้มการพัฒนาและการใช้งาน AI ในปัจจุบันและอนาคตอันใกล้ยังคงเติบโตอย่างต่อเนื่อง แต่เราควรติดตามและตรวจสอบข้อมูลอย่างรอบคอบ เนื่องจากเทคโนโลยี AI มีการพัฒนาอย่างรวดเร็วและไม่หยุดนิ่ง หวังว่าคำแนะนำและข้อคิดจาก Prof. Andrew Ng จะเป็นแรงบันดาลใจให้กับทุกคนในการเรียนรู้และเติบโตไปพร้อมกับ AI และเทคโนโลยีในอนาคต