หลังจากที่หน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐฯ ปิดธนาคาร Silicon Valley Bank หรือ SVB ธนาคารที่ใหญ่เป็นอันดับ 2 ของประเทศ ซึ่งเป็นธนาคารที่เน้นการลงทุนและปล่อยกู้ให้แก่สตาร์ทอัพ ก็ได้ส่งผลกระทบไกลถึงสตาร์ทอัพของจีน โดยเฉพาะกลุ่มที่ได้รับการสนับสนุนจากกองทุนสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ

โดยผู้ก่อตั้งสตาร์ทอัพด้านเทคโนโลยีรายหนึ่งของจีนที่ไม่เปิดเผย ระบุว่า สาเหตุที่ SVB เป็นหนึ่งในสถาบันการเงินที่สตาร์ทอัพจีนนิยมใช้บริการก็เพราะ SVB อนุญาตให้ธุรกิจสตาร์ทอัพ เปิดบัญชีออนไลน์ผ่านการใช้หมายเลขมือถือของประเทศจีนได้ภายในหนึ่งสัปดาห์ แต่ถ้าใช้ธนาคารกระแสหลัก เช่น Standard Chartered, HSBC, Citi มีการปฏิบัติตามอย่างเคร่งครัดและใช้เวลานานในการเปิดบัญชีธนาคารกับพวกเขา อาจใช้เวลานานถึง 3-6 เดือน

นอกจากนี้ แหล่งข่าวซึ่งเป็นผู้ก่อตั้งบริษัทฟินเทคและบริษัทเทคโนโลยีอีก 2 แห่ง ได้เปิดเผยว่า ผู้ร่วมทุนชอบทำงานกับ SVB เพราะธนาคารอนุญาตให้นักลงทุนเห็นและรองรับการใช้เงินทุนของสตาร์ทอัพ

“หากไม่มี SVB จะส่งผลเสียต่ออุตสาหกรรมเทคโนโลยีเพราะไม่มีธนาคารอื่นใดที่มีคุณสมบัติทั้งสองนี้ ไม่ว่าจะเป็นการเปิดบัญชีที่รวดเร็วสำหรับสตาร์ทอัพและการเห็นการใช้เงินทุนสำหรับผู้ร่วมทุน”

ดังนั้น การที่มีบัญชีธนาคารกับ SVB ทำให้ บริษัทสตาร์ทอัพในจีนสามารถแตะเงินทุนจากนักลงทุนในสหรัฐฯ ได้ง่ายขึ้น แม้ว่าช่วง 2 ปีที่ผ่านมาสหรัฐฯ จะเพิ่มความเข้มงวดเรื่องการเข้าทำ IPO ของบริษัทจีน อย่างไรก็ตาม ยังไม่เป็นที่แน่ชัดในทันทีว่ามีบริษัทสตาร์ทอัพในจีนจำนวนเท่าใดที่มีบัญชี SVB แต่แหล่งข่าวได้ระบุว่า บริษัทสตาร์ทอัพหลายแห่งในจีนที่มีการระดมทุนแบบ VC ของสหรัฐฯ จะมีบัญชีธนาคารที่ SVB

Source

หลังเหตุ Silicon Valley Bank หรือ SVB ล้มละลายเมื่อวันศุกร์ที่ 10 มีนาคม 2023 จ่อเป็นวิกฤตการเงินครั้งใหญ่ของสหรัฐอเมริกา ทำให้รัฐบาลโจ ไบเดนและธนาคารกลางของสหรัฐฯ (Fed) ต้องเร่งหาทางออก ล่าสุดเมื่อคืนวันอาทิตย์ที่ 12 มีนาคม 2023 สหรัฐฯ จึงประกาศมาตรการเพื่อสกัดความเสียหายออกมา

มาตรการแรกคือ การรับประกันคุ้มครองเงินฝาก “ทั้งหมด” ใน SVB เพื่อให้ผู้ถือเงินฝากสามารถไว้วางใจได้ว่า เงินฝากทั้งหมดของพวกเขาจะยังถอนออกได้เมื่อต้องการ

มาตรการนี้ถือเป็นการเปลี่ยนแปลงเกณฑ์การคุ้มครองเงินฝาก เพราะปกติสถาบันคุ้มครองเงินฝากของสหรัฐฯ หรือ FDIC มีเพดานคุ้มครองเงินฝากสูงสุดเพียง 250,000 เหรียญสหรัฐ แต่รัฐบาลไบเดนร่วมกับ FDIC และ Fed ประเมินแล้วว่า มีความจำเป็นต้องเข้าช่วยเหลือเพื่อไม่ให้เกิดผลกระทบไปทั้งระบบ และมองว่าลูกค้า SVB มีจำนวนมากที่เป็นบริษัท SMEs ซึ่งถ้าหากไม่สามารถถอนเงินออกมาได้ แปลว่าสหรัฐฯ อาจต้องเผชิญกับการเลย์ออฟในบริษัทขนาดเล็ก เพราะบริษัทไม่มีกระแสเงินสดมาจ่ายเงินเดือนพนักงาน

มาตรการที่สองคือ Fed เปิดนโยบายพิเศษให้ธนาคารอเมริกันอื่นที่ได้รับผลกระทบจากการล้มละลายของ SVB สามารถขอกู้เงินจาก Fed ได้ ทั้งนี้ไม่มีการประกาศตัวเลขอย่างชัดเจนว่ามีวงเงินกู้ให้เท่าใด แต่ระบุว่ามากพอที่จะตอบสนองการยื่นกู้ในระดับหลักล้านล้านดอลลาร์สหรัฐ

มาตรการทั้งหมดนี้มีขึ้นเพื่อเป้าหมายสูงสุด คือ ปกป้องระบบธนาคารสหรัฐฯ ให้ยังเดินต่อได้ ปกป้องเงินฝากของประชาชน และทำให้เศรษฐกิจสหรัฐฯ เติบโตต่อเนื่อง

“เจเน็ต เยลเลน” รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังสหรัฐฯ เสริมว่า การเข้าช่วยเหลือวิกฤตครั้งนี้จะไม่ก่อให้เกิดภาระต่อประชาชนผู้จ่ายภาษี เพราะจะใช้เงินกองทุนที่ธนาคารอเมริกันจ่ายรวมเป็นเงินกองกลางมาตลอด ซึ่งปัจจุบันมีมูลค่าราว 1 แสนล้านเหรียญสหรัฐ

“โจ ไบเดน” ประธานาธิบดีสหรัฐฯ กล่าวด้วยว่า ตนเองจะนำตัวผู้ที่เป็นสาเหตุแห่งวิกฤตครั้งนี้มารับผิดชอบการกระทำให้ได้ และจะยิ่งเข้มงวดการกำกับดูแลธนาคารขนาดใหญ่ เพื่อไม่ให้เศรษฐกิจเข้าสู่จุดที่ล่อแหลมเช่นนี้อีก

SVB นั้นเป็นธนาคารพาณิชย์ที่คนอเมริกันใช้บริการมากที่สุดในระดับ Top 20 ของประเทศ โดยมีสินทรัพย์รวม 2.09 แสนล้านเหรียญสหรัฐ ณ ช่วงสิ้นปี 2022 ทำให้เมื่อธนาคารแห่งนี้ล้มละลาย จึงเป็นเหตุแบงก์ล้มที่ใหญ่ที่สุดนับตั้งแต่ปี 2008

อย่างไรก็ตาม การตัดสินใจอุ้มเงินฝากใน SVB ครั้งนี้ เป็นไปได้ว่ารัฐบาลไบเดนจะต้องตั้งรับการโจมตีทางการเมือง เพราะจะถูกมองว่าเป็นการปกป้องสินทรัพย์ของกลุ่มบริษัทเทคยักษ์ใหญ่ นักลงทุนเวนเจอร์แคปิตอล และกลุ่มเศรษฐีที่อาศัยอยู่ในรัฐแคลิฟอร์เนีย มากกว่ามีเจตนาปกป้องบริษัทขนาดกลางถึงเล็กหรือบริษัทสตาร์ทอัพที่ใช้บริการธนาคาร

ที่มา: Washington Post, CNN