ธนาคารซิตี้แบงก์ เสนอวางแผนการลงทุนเพื่อรับสิทธิประโยชน์ทางภาษีผ่านกองทุนกลุ่ม SSF และ RMF โดยปัจจุบันธนาคารฯ มีผลิตภัณฑ์ทางการเงินเพื่อประโยชน์ทางภาษีดังกล่าวครอบคลุมทั้งการลงทุนในหุ้นไทย หุ้นต่างประเทศ ตราสารหนี้ กองทุนทองคำ กองทุนอสังหาริมทรัพย์ ฯลฯ อาทิ ABRDN Thai Equity SSF- Super Savings กองทุนรวมเน้นการลงทุนในหลักทรัพย์ที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย SCB Short Term Fixed Income Plus SSF ที่เน้นการลงทุนในเงินฝาก ตราสารหนี้ภาครัฐ ตราสารหนี้ภาคเอกชนระยะสั้นทั้งในและต่างประเทศ Krungsri Gold RMF ลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศที่มุ่งเน้นลงทุนในทองคำแท่ง KTAM World Property RMF เน้นการลงทุนในหุ้นของบริษัทหรือกองทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ UOB Smart Value RMF กองทุนรวมที่มุ่งเน้นในตราสารหนี้ เงินฝากระยะสั้น หรือตราสารเทียบเท่าเงินฝาก ฯลฯ อย่างไรก็ตามผู้ลงทุนควรพิจารณาหลาย ๆ ปัจจัยประกอบ เพื่อลดความเสี่ยงจากการลงทุนและรักษาผลประโยชน์ในระยะยาว
นายดอน จรรย์ศุภรินทร์ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ ฝ่ายบุคคลธนกิจ ธนาคารซิตี้แบงก์ ประเทศไทย กล่าวว่า ในช่วงปลายปีหลายคนเตรียมวางแผนการลงทุนเพื่อรับสิทธิประโยชน์ทางภาษีเพิ่มเติม โดยปัจจุบันผลิตภัณฑ์ทางการเงินจำนวนมากที่สามารถนำมาลดหย่อนภาษีได้ เช่น การซื้อประกันชีวิต ประกันสุขภาพ ตลอดจนการลงทุนในกองทุนรวมเพื่อการออม (Super Savings Fund: SSF) รวมทั้งกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (Retirement Mutual Fund: RMF) ซิตี้แบงก์ในฐานะสถาบันทางการเงินระดับโลกที่มีบริการด้านการบริหารความมั่งคั่ง หรือ ซิตี้โกลด์ (Citigold) พร้อมนำเสนอกองทุน SSF และ RMF ที่ลงทุนทั้งในหุ้นไทย หุ้นต่างประเทศ ตราสารหนี้ กองทุนทองคำ กองทุนอสังหาริมทรัพย์ ฯลฯ จากธนาคารซิตี้แบงก์และพันธมิตรในเครือที่จะมาช่วยตอบโจทย์สำหรับนักลงทุนให้สามารถรับสิทธิประโยชน์ในการลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาในปีภาษี 2564 ประกอบด้วย
กองทุนรวมเพื่อการออมระยะยาว (Super Savings Fund: SSF) อาทิ ABRDN Thai Equity SSF- Super Savings เน้นการลงทุนในหลักทรัพย์ที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย Krungsri Cash SSF เน้นลงทุนในตราสารหนี้ภาครัฐเป็นหลัก Krungsri Dividend Stock SSF เน้นการลงทุนในหุ้นที่มีแนวโน้มจ่ายเงินปันผลดี SCB Short Term Fixed Income Plus SSF ที่เน้นการลงทุนในเงินฝาก ตราสารหนี้ภาครัฐ ตราสารหนี้ภาคเอกชนระยะสั้นทั้งในและต่างประเทศ หรือ SCB Low Volatility Equity SSF เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศเพียงกองทุนเดียว ได้แก่ Low Volatility Equity Portfolio เป็นต้น
กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (Retirement Mutual Fund: RMF) มีกองทุนที่น่าสนใจ อาทิ ABRDN Asia Pacific Equity RMF ที่เน้นกระจายการลงทุนในกลุ่มหลักทรัพย์ของเอเชียแปซิฟิกเอคคิวตี้ แต่ไม่ครอบคลุมตราสารทุนของญี่ปุ่น Krungsri Gold RMF ลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศ ชื่อ SPDR Gold Trust www ซึ่งมีนโยบายที่มุ่งเน้นลงทุนในทองคำแท่ง KTAM World Property RMF เน้นการลงทุนในหุ้นของบริษัทหรือกองทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ หรือเทียบเท่า SCB US EQUITY RMF เน้นการลงทุนตราสารทุนในสหรัฐฯ ในบริษัทขนาดใหญ่ของโลก เพื่อสร้างโอกาสรับผลตอบแทนตามดัชนี S&P500 ตลอดจน UOB Smart Value RMF กองทุนรวมที่มุ่งเน้นในตราสารหนี้ เงินฝากระยะสั้น หรือตราสารเทียบเท่าเงินฝาก เป็นต้น
อย่างไรก็ตามผู้ลงทุนควรพิจารณาหลาย ๆ ปัจจัยประกอบ เพื่อลดความเสี่ยงจากการลงทุนและรักษาผลประโยชน์ในระยะยาว ทั้งนี้ภาพรวมการลงทุนโลกยังคงเผชิญความท้าทาย นักวิเคราะห์ซิตี้แนะกระจายความเสี่ยงไปยังกลุ่มการลงทุนที่มีแนวโน้มแข็งแกร่งในระยะยาวมากขึ้น และมีแนวโน้มการจ่ายเงินปันผลในอนาคตที่แข็งแกร่ง โดยเฉพาะกลุ่มอุตสาหกรรม เทคโนโลยี-การดูแลสุขภาพ เทคโนโลยีดิจิทัลไลเซชัน และอสังหาริมทรัพย์ ซึ่งเป็นปรากฏการณ์สำคัญในรอบหลายปีที่มีศักยภาพในการเปลี่ยนแปลงโลกที่เห็นได้ค่อนข้างชัดเจนอันมีผลอย่างมากต่อพอร์ตการลงทุน โดยซิตี้โกลด์ยังนำเสนอการบริหารความมั่งคั่งในการกระจายการลงทุนได้ทั่วโลกกว่า 200 กองทุน จากพาร์ทเนอร์ทางการเงินที่หลากหลายกับ 5 บลจ.ในประเทศ และ 12 บลจ.ต่างประเทศ โดยมีความหลากหลายของกองทุนทั้งประเภทของสินทรัพย์ และภูมิภาคของการลงทุน ซึ่งเป็นการกระจายความเสี่ยงของนักลงทุนได้เป็นอย่างดี ควบคู่ไปกับการพัฒนาผลิตภัณฑ์และบริการดิจิทัลแบงก์กิ้ง เพื่อประสบการณ์การลงทุนที่ดีที่สุดสำหรับลูกค้าอย่างต่อเนื่อง นายดอน กล่าวทิ้งท้าย
สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับซิตี้โกลด์ กรุณาติดต่อธนาคารซิตี้แบงก์ ประเทศไทย โทร. 0-2081-0999 หรือ www.citibank.co.th/th/citigold รวมถึงเพิ่ม Citi Thailand เป็นเพื่อนทาง LINE
คำเตือน: การลงทุนมีความเสี่ยงและไม่ขายให้บุคคลอเมริกัน