สำนักข่าว Reuters ได้รายงานข่าวว่า Lu Lei รองผู้บริหารฝ่ายบริหารเงินตราต่างประเทศของจีน (SAFE) ได้กล่าวกับสื่อในประเทศจีนอย่าง Shanghai Securities News ว่าสกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลาง (CBDC) ที่สามารถตั้งการทำงานได้นั้นช่วยเพิ่มประสิทธิภาพนโยบายการเงินได้

Lu ได้กล่าวในงานสัมมนาในประเทศจีนว่า คุณสมบัติของ CBDC คือการตั้งค่าสกุลเงินที่สามารถเปลี่ยนแปลงได้ ตัวอย่างเช่น สามารถตั้งโปรแกรมให้มีวันหมดอายุหรือจำกัดการใช้งานบางอย่างได้ หรือแม้แต่สร้าง CBDC ที่สามารถใช้เป็นเงินฝากหรือออมทรัพย์ได้ด้วย

การตั้งค่าการทำงานของ CBDC ทำให้นโยบายการเงินนั้นมีประสิทธิภาพมากขึ้น นอกจากนี้ผู้บริหารของ SAFE คาดหวังว่าธนาคารประชาชนจีน (PBoC) จะสามารถสำรวจฟีเจอร์ต่างๆ เพื่อปรับการใช้งานของ CBDC ซึ่งสามารถนำมาใช้ในจัดการในเศรษฐกิจมหภาคของจีนได้เช่นกัน

จีนถือเป็นอีก 1 ประเทศที่กำลังพัฒนา CBDC เป็นของตัวเองอยู่ในขณะนี้ ในชื่อที่เรารู้จักกันดีคือ “หยวนดิจิทัล” (e-CNY) และมีการทดสอบใช้งานจริง ไม่ว่าจะเป็นในปี 2022 ที่มีการทดสอบให้สามารถชำระเงินโครงการอสังหาริมทรัพย์ด้วย CBDC อย่างหยวนดิจิทัล

นอกจากนี้ Lu ยังกล่าวอีกว่าการชำระเงินข้ามประเทศโดยใช้ CBDC สามารถทำให้การทำธุรกรรมปลอดภัย สะดวก และครอบคลุมได้

ข้อมูลล่าสุดในเดือนมิถุนายนที่ผ่านมา ธุรกรรมที่ใช้ CBDC ของจีน หรือดิจิทัลหยวน มีมูลค่าแตะ 1.8 ล้านล้านหยวน คิดเป็นปริมาณเงินหมุนเวียนเพียง 0.16% ของปริมาณเงินในระบบทั้งหมดของจีนเท่านั้น

“เเนวทางการวิจัยเเละทดลอง CBDC ของสวีเดน ซึ่งเป็นมาตรการที่มีแบบแผนนั้นหมาะสมกับแนวทางของญี่ปุ่นมากกว่าเเนวทางของจีน ที่กำลังใช้วิธีการทดสอบแบบนำร่องขนานใหญ่มาตั้งเเต่เริ่มเเรก” Kazushige Kamiyama ผู้อำนวยการสำนักงานดูแลระบบการชำระเงินของ BOJ ให้สัมภาษณ์กับ Bloomberg

“เรามีความเห็นว่ากรอบการใช้งานและการออกแบบ CBDC นั้นจำเป็นต้องได้รับการพิจารณาในฐานะที่เป็นส่วนหนึ่งของระบบการชำระเงินในอนาคต”

Kamiyama กล่าวอีกว่า การศึกษา CBDC ของญี่ปุ่นจะดำเนินการผ่านความร่วมมือกับธนาคารกลางรายใหญ่อื่นๆ รวมถึง Federal Reserve และ European Central Bank เพื่อให้มั่นใจว่าสามารถเข้ากันได้กับ CBDC ที่มีศักยภาพของประเทศอื่นๆ

เมื่อต้นปีนี้ จีนเดินหน้าเปิดตัวสกุลเงินดิจิทัลอย่างเต็มรูปแบบ ขยายการใช้งานสกุลเงินหยวนดิจิทัลไปในภาคบริการ ค้าปลีก บริการของรัฐบาลเเละภาคอสังหาฯ พร้อมนำร่องให้ผู้ใช้จำนวนมากเริ่มในโอลิมปิกฤดูหนาวที่ปักกิ่ง

ขณะที่ Riksbank ธนาคารกลางของสวีเดนได้มุ่งเน้นไปที่การวิจัยทางเทคนิคขนาดเล็ก รวมถึงการทดสอบในปีนี้เพื่อดูว่า ‘e-krona’ จะสามารถเข้ากับระบบการชำระเงินกับผู้ให้บริการชำระเงินดิจิทัลอื่นๆ ได้หรือไม่

Kamiyama ระบุว่า เป็นเรื่องปกติที่กลุ่มประเทศเศรษฐกิจเกิดใหม่ จะมีความกระตือรือร้นที่จะเปิดตัวเงินอิเล็กทรอนิกส์มากขึ้น เมื่อเทียบกับประเทศที่พัฒนาแล้วที่มีระบบการชำระเงินที่เป็นที่ยอมรับ

เเต่ด้วยเทรนด์การชำระเงินแบบไร้เงินสดที่ได้รับความนิยมมากขึ้น เเละความสนใจอย่างมากในสินทรัพย์ทางเลือกสำหรับการชำระเงินอย่าง ‘Bitcoin’ ทำให้ธนาคารกลางของประเทศต่างๆ กำลังมองหาความจำเป็นในการใช้เงินอิเล็กทรอนิกส์

ตามข้อมูลของ Atlantic Council ชี้ว่า ในปัจจุบันมี 87 ประเทศ ซึ่งคิดเป็นกว่า 90% ของเศรษฐกิจโลก กำลังสำรวจความเป็นไปได้ของ CBDC เพิ่มขึ้นกว่าเท่าตัวจากปี 2020

โดยธนาคารกลางญี่ปุ่น เตรียมทดลองเงินดิจิทัลระยะที่สองในเดือนนี้ และมีเเนวโน้มที่จะดำเนินการทดสอบนำร่องในขั้นต่อไป

ทั้งนี้ Riksbank เเละ BOJ ยังไม่ได้ตัดสินใจว่าจะออก CBDC หรือไม่ ซึ่งธนาคารกลางญี่ปุ่นย้ำว่า “การตัดสินใจขึ้นอยู่กับความเห็นของประชาชน”

• รมว.คลังสหรัฐฯ หนุนศึกษา ‘ดอลลาร์ดิจิทัล’ เเต่อาจต้องใช้เวลา ‘หลายปี’ ในการพัฒนา
• จีนเริ่มใช้ ‘หยวนดิจิทัล’ ชำระเงินโครงการอสังหาฯ เร่งขยายไปยังภาคธุรกิจอื่น
• ‘สหราชอาณาจักร’ ปักเป้าเป็น ‘ผู้นำโลกคริปโต’ พร้อมเตรียมสร้าง NFT ของตัวเอง

ที่มา : Bloomberg

]]> 1381890 https://positioningmag.com/1322476 Mon, 08 Mar 2021 11:54:09 +0000 https://positioningmag.com/?p=1322476 ‘เเบงก์ชาติ’ พอใจผลทดสอบระบบต้นเเบบการชำระเงินด้วย CBDC ‘สกุลเงินดิจิทัล’ ที่ออกโดยธนาคารกลางในภาคธุรกิจไทย พบช่วยเพิ่มประสิทธิภาพได้ดี เตรียมต่อยอดปี 2564-65 ขยายใช้ในภาคประชาชน

วชิรา อารมย์ดี ผู้ช่วยผู้ว่าการ สายตลาดการเงิน ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยถึงผลการพัฒนา ‘ระบบต้นแบบ’ การชำระเงินในภาคธุรกิจ โดยใช้สกุลเงินดิจิทัลที่ออกโดยธนาคารกลาง (Central Bank Digital Currency: CBDC) จากความร่วมมือระหว่าง ธปท.เอสซีจีและบริษัทดิจิทัล เวนเจอร์ส จำกัด โดยมีบริษัท ConsenSys เป็นผู้สนับสนุนด้านเทคโนโลยี

โดยผลการพัฒนาและทดสอบสรุปได้ว่า เทคโนโลยีดังกล่าวสามารถเพิ่มประสิทธิภาพ (Efficiency) การชำระเงินให้แก่ภาคธุรกิจได้เป็นอย่างดี

สำหรับโครงการ CBDC ที่ทดสอบการใช้กับภาคธุรกิจนั้น ได้เริ่มดำเนินการมาตั้งแต่เดือนมิถุนายน ปี 2563 มีวัตถุประสงค์เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพและความยืดหยุ่นของการชำระเงินในการรองรับการสร้างนวัตกรรมทางการเงินใหม่ ๆ ให้กับภาคธุรกิจ

ทั้งนี้ การพัฒนาระบบต้นแบบดังกล่าว ได้ใช้เทคโนโลยีประมวลผลแบบกระจายศูนย์ (Distributed Ledger Technology: DLT) เชื่อมต่อกับระบบบริหารการจัดซื้อ การวางบิล และการชำระเงินระหว่างเอสซีจีกับคู่ธุรกิจ (Suppliers)

อ่านเพิ่มเติม : CBDC ต่างกับคริปโตเคอร์เรนซีอื่นอย่างไร ? 

โดยผลการทดสอบพบว่าผู้ใช้สามารถกำหนดเงื่อนไขต่าง ๆ ใน CBDC (Programmable Money) ให้สอดรับกับกิจกรรมทางธุรกิจได้ดี เช่น การกำหนดเงื่อนไขให้มีการชำระเงินตามข้อมูลที่ระบุไว้ในใบแจ้งหนี้ (Invoices) ในธุรกิจ Supply Chain Financing และการกำหนดเงื่อนไขการชำระเงินให้เป็นไปตามวัตถุประสงค์ที่ต้องการเท่านั้น เพื่อลดปัญหาการบริหารเงินสด เป็นต้น

อย่างไรก็ดี ระบบต้นแบบที่พัฒนาโดยใช้ DLT ยังมีข้อจำกัดบางประการ เช่น ความสามารถในการรองรับปริมาณธุรกรรมจำนวนมาก และการปกปิดความเป็นส่วนตัวของธุรกรรมทางการเงิน ที่ยังคงต้องหาแนวทางจัดการทั้งในเชิงเทคโนโลยี หรือการออกแบบระบบต่อไป (รายละเอียดผลทดสอบของโครงการฯ สามารถดาวน์โหลดได้ที่นี่)

“การพัฒนาระบบต้นแบบนี้ นับเป็นครั้งแรกของ ธปท. ที่ขยายขอบเขต CBDC ไปสู่ผู้ใช้งานในภาคธุรกิจ ซึ่งเป็นก้าวสำคัญในการเตรียมความพร้อม เพื่อให้เท่าทันพัฒนาการของสกุลเงินดิจิทัล ทั้งในและต่างประเทศที่อาจเข้ามามีบทบาทมากขึ้น ต่อกิจกรรมทางเศรษฐกิจและการเงินในอนาคต” 

ขยายใช้ Retail CBDC ในภาคประชาชน

สำหรับในปี 2564 – 2565 ธปท.จะเน้นการศึกษาและพัฒนาสกุลเงินดิจิทัลสำหรับภาคประชาชน (Retail CBDC) ซึ่งการพัฒนา CBDC ให้สามารถใช้ได้ในวงกว้าง จำเป็นต้องให้ความสำคัญกับความปลอดภัย และประสิทธิภาพ โดยคำนึงถึงผลกระทบด้านต่างๆ ทั้งด้านการดำเนินนโยบายทางการเงิน เสถียรภาพระบบการเงิน และบทบาทของสถาบันการเงินและธนาคารกลาง

“จะเปิดให้ภาคประชาชนเข้ามามีส่วนร่วมในการพัฒนารูปแบบ CBDC ซึ่งจะส่งเสริมให้การทำธุรกรรมทางการเงินสามารถรองรับการพัฒนานวัตกรรมท่ามกลางการเปลี่ยนแปลงสู่ยุคดิจิทัล”

ทั้งนี้ ธปท. จะเผยแพร่รายละเอียดผลการศึกษาการออก Retail CBDC ในระยะต่อไป

• รัฐบาลจีนเเจก ‘สกุลเงินดิจิทัล’ 10 ล้านหยวน ให้ประชาชน ‘ทดลองใช้ฟรี’ ในเทศกาลตรุษจีน